[金融址]上海镭驰金融借P2P非法吸收资金40亿！13人已被批捕！

来历归纳自贷之家、金评社

6月20日，杨浦查看微信大众号发布音讯称，日前，杨浦区人民查看院以涉嫌不合法吸收大众存款罪对王某某等13名犯罪嫌疑人依法作出批准逮捕决议。

经审查，2012年起，犯罪嫌疑人王某某、唐某某先后树立镭驰出资办理有限公司、上海镭驰金融信息服务股份有限公司等十余家“镭驰”系公司，并由镭驰金融先后开发“企易贷”“普交所”等络假贷渠道，经过转让债款的方法，以高额报答为钓饵，向社会不特定大众不合法吸收资金算计人民币40余亿元。

据报导，2017年6月，所属P2P渠道——普交所呈现资金链紧张状况，部分职工6月份薪酬呈现拖欠。随后的2017年8月21日，“镭驰金服”发布退出贷事务的公告，并给出了兑付计划。

该公告称，公司自8月15日起中止一切贷事务，不再在普交所上发布任何新的贷产品，并用1年时刻把存量贷事务规划降至零。而同步给出的兑付计划则要求，从8月22日起单个用户每个工作日最多提现1000元。不过，该兑付计划并未得到渠道出资人的认可，不少出资人前往公安机关报案、维权。彼时，全国各地出资者涌向上海维权。

以下是其时关于镭驰金融的报导：

据知情人估量，镭驰金服整个融资盘子约17亿元，现在其资金池只要数千万元了，资金链断裂态势显着。渠道每天只象征性拿出10万元来兑付，每个出资者只兑1000元。现在看来金字塔式的庞氏圈套正在敏捷发酵分裂。

事情经过

据从东北赶来的孙姓出资人描绘：他于2016年12月12日在上海镭驰金融的普交所注册会员，别离于2016年12月12日、2017年5月19日、2017年6月12日在辽宁镭驰金融信息服务股份有限公司的住所地在其工作人员的辅导下经过普交所的交易渠道下单购买该渠道上由上海梵能文明传媒有限公司所推出的理产业品。

2016年12月12日出资人先与梵能文明签定一份《智媒体空气净化一体机生意协议》，协议约好出资人向梵能文明收购单价为10000元的智媒体空气净化一体机，第一次下单分为100台、总价算计100万元，随后出资人与梵能文明又签定一份《智媒体空气净化一体机租借协议》，协议约好出资人将上述购买的一切智媒体空气净化一体机又租借给梵能文明，首期租金约好为“固定租金收益率15%”租期两年。

2017年5月19日、6月21日出资人又按此法操作一遍，出资额扩大到270万元，均匀年化利率降至8%。

据了解，出资人与镭驰金服和上海梵能文明传媒有限公司签署过三方《代收代付协议》，协议约好梵能文明托付镭驰金服署理其收取出资人的出资金钱及向出资人付出利息，出资人所出资金均现已过银转入镭驰金服指定账户，而不是融资方梵能文明。

可是，镭驰金服付出了几回利息后就中止了付出。然后就在普交所渠道上发布公告，公告称镭驰金服将退出贷。

依据公告，镭驰金服协作方梵能文明在普交所代销的一切产品，于8月15日中止出售，镭驰金服已将原贷事务所触及的一切财物及兑付责任转让给梵能文明，原贷事务所触及的财物处置、出资人兑付等相关事宜，悉数交由梵能文明母公司上海梵能实业集团有限公司授权树立的债款重组委员会担任全权处理。

更为古怪的是，据出资人后来了解，其在普交所的站所出资的上述项目中所触及的智媒体空气净化一体机底子不存在，其所出资的资金去向不明。

疑似虚伪项目或涉嫌“庞氏”不合法集资

据点评中心核实，东北孙姓出资人别离于2016年12月12日、2017年5月19日在辽宁镭驰金融信息服务股份有限公司的住所地在其工作人员的辅导下单购买该渠道上由上海梵能文明传媒有限公司和华信中科两家公司所推出的理产业品，理财出资款直接打入了镭驰金服的帐户，没有经过第三方银行存管直接转入梵能文明，镭驰金服以代梵能文明收款为名树立资金池，涉嫌打着贷旗帜从事不合法集资或吸收大众存款等违法违规行为。

查询普交所官方站上未向出借人充沛发表告贷人基本信息、危险评价及或许产生的危险成果、已促成未到期融资项目资金运用状况等有关信息，涉嫌运用虚伪项目融资等违规操作。

为了快速获利，镭驰金服及其相关公司经过提点奖赏方法鼓励出资者引荐展开下线的所谓直销形式，上线能够获得下线2~4个提点报答。其官项目页面阐明“云派项目的推行分为个人署理形式和组织署理商形式。“奖赏收益分为约请PAD提佣收益和个人财富成绩提佣收益。奖赏收益的资金结算均设置在镭驰金控旗下普交所渠道的薪智宝账户上，可实时查询，实时提现。”一参与者说。

出资人表明，没有人见过智媒体空气净化一体机，也没在哪见过有装置运用的。镭驰金服和梵能文明联手打造的这个一体机项目其实并不存在，这种形式不经过实体出资发明价值，而是将后入者的出资款作为从前出资的返利，以“拆东墙补西墙”的方法制作挣钱的假象，从而骗得更多出资，具有金融庞氏圈套的特征。

涉嫌自融自保

2017年8月21日，普交所发布公告表明该渠道已于8月15日中止贷事务，运营方镭驰金服已将原贷事务所触及的一切财物及兑付责任转让给梵能文明，而且原贷事务所触及的财物处置、出资人兑付等相关事宜悉数交由梵能文明母公司上海梵能实业集团有限公司授权树立的债款重组委员会担任全权处理。

该公告触及的梵能文明，是由上海梵能实业集团有限公司与上海申华工贸展开总公司一起出资于2016年10月14日树立，其母公司上海梵能实业集团有限公司是北京华信电子企业集团有限公司的全资子公司。梵能文明的股权结构图如下。

而北京华信电子企业集团则是由清华大学等6家企业建议树立，为国资。旗下梵能文明传媒有限公司在2016年12月23日与2017年5月10日两次产生出资人改变。

国家工商信息显现，2016年12月23日，上海梵能文明传媒有限公司的股东由上海绽翔财物办理有限公司、上海梵能实业集团有限公司、华信中科世界传媒有限公司改变为上海绽翔财物办理有限公司与上海梵能实业集团有限公司；2017年5月10日，上海梵能文明传媒有限公司的股东由上海绽翔财物办理有限公司、上海梵能实业集团有限公司改变为上海申华工贸展开总公司、上海梵能实业集团有限公司。即在2017年5月10日之前，上海绽翔财物办理有限公司一直是上海梵能文明传媒有限公司的股东。上海绽翔财物办理有限公司是由黄丽琴与赵亮出资树立的，别离认缴510万与490万。

在查询镭驰集团信息时发现，镭驰集团副总裁为赵亮，而且镭驰旗下多家公司的信息中均能发现赵亮的身影，比方镭驰出资办理有限公司部属的霍尔果斯卓衍创业资讯服务有限公司的法人即为赵亮。一起，黄丽琴的姓名也呈现在镭驰系的公司名单中。上海镭驰股权出资基金办理有限公司担任履行事务合伙人的上海镭聚出资办理中心的合伙人信息中一起呈现了天然人股东王勇与天然人股东黄丽琴。

据知情人讲，黄丽琴实践是镭驰的管帐主管。因而能够揣度梵能文明与镭驰金服存在高度相关，涉嫌自融。

普交所渠道显现，“智福汇A”项目的“用户购买智媒体空气净化器后，将由上海梵能文明传媒有限公司对智媒体空气净化器进行回租，预期租金收益率为8%，项目到期后由梵能传媒对智媒体空气净化器进行回购，由华信电子许诺回购。

工商材料显现，上海梵能文明传媒有限公司树立于2016年10月14日，法定代表人为胡晓恩，其股东为上海梵能实业集团有限公司和上海申华工贸展开总公司。其间，前者以持股50%的份额成为梵能文明传媒的大股东。

上海梵能实业集团有限公司为北京华信电子企业集团的全资子公司。母公司华信电子为梵能文明项目担保，天然涉嫌自保。

有清华大学等六家国资布景的华信电子何许人也？

查询了解到，北京华信电子企业集团是由清华大学等六家企业于1988年4月出资树立的联营企业，注册资本5898万元，注册地址为北京市海淀区。据不完全计算，北京华信电子企业集团现在直接或直接出资了8家线上P2P渠道，别离是伟人理财、小鹭金融、宏亚金融、金贝猫、政金所、银豆、融信和罗斯金融，还有国投金服等从事线下出资理财事务的渠道。一起，华信电子还曾直接或直接出资了山君金融、华信银邦、拉拉财富，现在现已退出这三家渠道。在这些渠道中，罗斯金融已被曝光歇业，与罗斯金融有协作的同创万利也已被曝歇业。

天眼查计算成果显现，北京华信电子企业集团触及法令诉讼信息14条。其间2016年7月14日，重庆对外贸易进口有限公司就北京华信电子企业集团广州分部、北京华信电子企业集团告贷合同纠纷一案向重庆市渝中区人民法院请求对北京华信电子企业集团诉前产业保全金额达290万元。

虚伪宣扬负面缠身

东北一名要求匿名出资者说：“我是沈阳一家公司的财政总监，这个P2P项目宣扬给出的年化收益8%左右并不高，比较稳健，我其时以为不是‘高报答出资’圈套，他们很会包装，连我这种财政专业人士都上当了”。

出资者孙先生也表明，普交所渠道的产品估量收益大部分在8%-12%左右，相比起业界其他渠道并不算高。但也正是由于这个原因，让许多出资者放松了警觉，以为镭驰金服是一家标准运营有实在标的的渠道，将许多资金投入其间。

截止2017年8月31日，关于普交所提现困难的维权投诉71笔，触及55位出资人，共1363.6708万元。

镭驰金服实践操控人名叫王道，原名王勇，其实在的学历是结业于沈阳工业大学，他的一位东北同学称，不知道他何时取得了上海财经大学办理学硕士学历，只知他与副总裁兰永新是沈阳工业大学同学，他自已给自己戴上了“我国P2B互联金融开创者”名号。

据一位新闻工作者泄漏，王勇花了200多万元运作了我国中小企业协会和我国中小商业企业协会的双料副会长，并荣获“2014年度出色CEO奖”、“2016创业年度人物特别贡献奖”、“2016年度全国服务中小企业先进个人”称谓等。有知情者称“估量是捐来的”。

普交所屡次遭到行政处罚。比方在崇明展开有奖出售活动构成了抽奖式的有奖出售最高奖的金额超越五千元的违法现实；杨浦区商场监督办理局确定镭驰金服的站广告中“100%保本保息”、“镭驰金控创始的P2B+O2O互联金融商业形式被业界很多仿效跟从”等宣扬内容是公司为盈利而作的虚伪宣扬，罚款5万元。