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[中信国安]央行开出“1号罚单”！15张罚单剑指这家银行四项违规被罚2890万 14人遭罚！公司回应了

wx 2023-02-21 18:32:32 6

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央行开出2021年首笔罚单，剑指金融机构客户身份辨认责任。

2月5日，央行向中信银行连开15张罚单。罚单信息显现，因未按规则实行客户身份辨认责任等四项违法行为，该行被处以罚款2890万元；与此一起，该行时任零售银行部常务副总经理等多位相关责任人也一起被罚，算计罚款61.5万元。

中信银行方面向券商我国记者表明，这是央行2019年对中信银行查看发现问题的处理结果。承受查看期间，该行依照“立查立改、触类旁通”准则，积极开展整改作业。到现在，具体问题已基本完成整改。

罚款金额超千万

央行发布的行政处分信息显现，中信银行因“未按规则实行客户身份辨认责任”、“未按规则保存客户身份材料和买卖记载”、“未按规则报送大额买卖陈述和可疑买卖陈述”、“与身份不明的客户进行买卖”四项违法行为，被处分款2890万元。

券商我国记者从中信银行处得悉，这是央行2019年对中信银行查看发现问题的处理结果。自2019年承受查看期间，该行依照“立查立改、触类旁通”准则，积极开展整改作业。到现在，具体问题已基本完成整改。

中信银行方面表明，将持续严格执行我国人民银行反洗钱各项规则，秉承“重整改、强合规、防危险、提质效”反洗钱办理方针，进一步加大投入，推动反洗钱危险办理能力不断提高。

[中信国安]央行开出“1号罚单”！15张罚单剑指这家银行四项违规被罚2890万 14人遭罚！公司回应了

14位责任人一起遭罚

公示信息显现，还有14位中信银行相关责任人因存在上述4项违法行为中的一项或多项，算计被处以罚款61.5万元。

受罚责任人简直均为零售事务相关部分办理层人员。其间，时任中信银行零售银行部常务副总经理因对中信银行存在的三项违法行为负有责任，被罚款8万元，是本次处分金额最高的个人。

此外，中信银行的时任银行部总经理、运营办理部总经理、电子银行部总经理、合规部总经理、世界事务部副总经理、信用卡中心副总裁、私家银行部常务副总经理、软件开发中心副总经理、财物办理事务中心总裁助理等数人分别被处以2.5-7万元不等的罚款。

据了解，客户身份辨认一向是金融机构执行反洗钱检查要求的重要内容，一起也是银职业和付出职业屡遭监管处分的重灾区。

为促进金融机构进一步健全客户身份辨认、客户身份材料保存等准则，监管部分早已拟定一系列规则。例如，银保监会与央行联合印发的《金融机构客户身份辨认和客户身份材料及买卖记载保存办理办法》，规则银职业金融机构应遵从“了解你的客户”准则，针对不同客户、事务联系或许买卖，采纳有用办法，辨认和核实客户身份，了解客户及其树立、保持事务联系的意图和性质，了解非自然人客户获益所有人等。

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