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「人鬼交易所2」银行是自家的？这名农信社主任违法放贷超百万

wx 2023-01-24 00:00:44 6

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日前，我国裁判文书公开了一例刑事判定书，该案中，曾任某农信社主管管帐、主任的王某某，在任职期间运用本身的职务便当，先后冒用别人信息请求告贷，并移用资金冲抵告贷资金。一系列违法违规操作之下，终究“锒铛入狱”。

裁判文书显现，王某某自2005年起出任平舆县乡村信用联社主管管帐一职，随后，其升任杨埠信用社主任。经法院审理查明，在2005年至2011年间，王某某运用职务便当，在处理十笔告贷时并未仔细履责，致使部分告贷本金逾期至案子审理时仍不能回收，共发放告贷109.7万元，丢失金额为61.8万元。

冒用别人信息违法放贷超百万

从2005年起，作为信用社职工的王某某就琢磨起让别人冒用别人身份来请求告贷的“骚操作”，尔后几年间，这一招屡试不爽。

从王某某自己供述的说法来看，冒用别人名义请求新的告贷是为了添补别人收不回来的老告贷，是典型的一出“拆了东墙补西墙”。那么明知违规但仍是能操作成功，放贷过程中的“缝隙”在哪里呢？

据了解，该农信社正常的告贷流程是：贷户写出请求，信贷员进行贷前查询，告贷组担任查看签字，终究是信贷员盯梢查看。曾任该信用社管帐的严某证词中表明，首要贷户准备好身份证复印件交给信贷员，信贷员把材料交给主任查看，然后找告贷组再逐一签字，终究再放款。

可是，王某某却运用自己的职务便当，直接喊严某到自己办公室，而非举行贷管组开会走签名的程序。严某在证词中坦言，在这种情况下，自己对几个贷户的基本情况并不了解，更谈不上把握其告贷用处和还款才干的相关信息了。

严某还泄漏，按规则有必要告贷人参与才干收取告贷，但曾经信用社处理不标准，告贷人不参与的情况下，有信贷员替告贷人签字收取告贷的现象。而王某某也曾在一些告贷欠据和支付凭据上签字后，直接取走一些客户的告贷。

「人鬼交易所2」银行是自家的？这名农信社主任违法放贷超百万

“这三笔告贷合同的签名均不是我签的字，我不知道是谁签的我的名字。”彼时，担任该区域贷户查看作业的杨埠信用社时任副主任王某1也在证言中表明，有来自2009年签下的三张告贷批阅表并非其自己所签，其时的信用社主任正是王某某。

一起，在法院审理的过程中，有多位证人表明自己从未在该信用社贷过款，也没有为别人做过担保，可是自己的信息却被冒用，出现在了自己从未见过的告贷合同里。

值得一提的是，公诉机关起先指控王某某涉嫌告贷欺诈罪，2004年至2011年期间，被告人王某某运用在平舆县杨埠镇信用社、庙湾镇信用社担任信贷员、信用社主任期间，以非法占有为意图，采纳冒用别人名字进行告贷欺诈算计14笔1548000元。不过，法院在审理后，终究将王某某的犯罪行为定性为违法发放告贷罪。

移用资金为“拆东墙补西墙”？

不光是运用别人名义请求新告贷来添补旧告贷还不上的“坑”，王某某还动起了移用公家资金的“歪心思”。

法院审理查明，王某某运用职务便当，于2009年移用信贷员王某6经手处理的告贷52万元用于他用，于2012年移用王某6经手处理的告贷24万元用于他用，合计移用人民币76万元，至今未还。

王某6称，2009年6月份，依据联社要求，清收逾期告贷，整改借名告贷，复原告贷主体的作业组织。其经数日找贷户处理告贷合同11笔，交给时任信用社主任的王某某批阅。

“三日后我找王某某要批阅合同，得知告贷已进账，资金被主任移用，没有冲销我经放的应冲销的贷户告贷！”王某6表明，这样实践构成其所处理的复原主的告贷合同进账后，等于贷户贷一笔重复办两次告贷合同，也就是说，一起存在新旧两份告贷合同。随后，王某6数次找作为主任的王某某索要告贷，“10月份找他追要时，他说在外地搞房地产了，等年末亲属外出回来作担保，告贷确保还我，把该冲的告贷冲掉”。

自王某某到杨埠任主任后，运用批阅权利移用自己经放告贷76万元，“王某某自己立据经放冒名告贷数百万，在外地出资房地产。”王某6称。

而据王某某本身供述，其移用的上述两笔告贷均是为了消除冒名告贷使命。不过作为证人的信贷员王某6却说，对外放出告贷需求通过主任批阅，王某某批阅时直接移用经商了。“王某某两次移用我处理告贷手续的76万元告贷，没有和我商议，没有给我优点。”王某6称，资金被移用今后自己才知晓。

该案一审法院审理以为，被告人王某某运用担任信用社主任的身份移用别人用于冲抵本单位告贷的资金，系移用资金罪。公诉机关指控的被告人王某某犯移用资金罪的犯罪现实及罪名，该院予以支撑。

结合该案的现实及量刑情节，按照《中华人民共和国刑法》相关规则，法院判定被告人王某某犯违法发放告贷罪，判处有期徒刑两年零六个月，并处罚金人民币五万元；犯移用资金罪，判处有期徒刑一年零四个月，数罪并罚，决议履行有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元。一起，责令被告人王某某将其移用的资金76万元退赔给河南平舆农商行。

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