「巴菲特投资」处罚3.66亿元，五家银行违规被查！理财业务违规、资金违规流入房地产是“重灾区”

又见监管铁腕治乱象！记者今天得悉，近期，银保监会严厉查处一批违法违规案子，处分问责高压态势不减。

银保监会办公厅5月21日通报称，银保监会对华夏银行、渤海银行、我国银行、招商银行、东亚银行（我国）有限公司（下称“东亚我国”）等5家金融组织及相关职责人员依法作出行政处分决议，处分金额算计约3.66亿元。

从处分案由看，理财事务和同业事务违规、资金违规投向房地产项目等依然是“重灾区”。

银保监会昨日通报2020年行政处分状况时就泄漏，将坚决冲击人为拉长融资链条、推高融资本钱的行为，对迎风而上、严峻打乱市场秩序、搅扰钱银信贷方针传导的投机行为给予严厉处理。

银保监会表明，对各类金融市场乱象坚持处分问责高压态势，依法冲击监管套利行为，谨防资金空转。催促银行保险组织加强合规建造，依法审慎运营，服务实体经济，维护金融顾客合法权益，保证国家各项严重方针贯彻执行。

华夏银行被罚9830万元

案由包含理财资金对接信贷财物

银保监会针对华夏银行部分理财产品信息发表不合规并运用理财资金对接本行信贷财物、出具的理财出资清单与现实不符或未全面反映实在危险等多项违法违规行为，依法予以罚款9830万元，对1名职责人员予以正告并处分款5万元，对1名职责人员予以正告处分。

华夏银行回应称，这次处分是源自2018年银保监会展开的专项查看，所触及的问题均发生在2018年3月份曾经。华夏银行对此高度注重，已依照监管要求完成了绝大部分问题的整改，其他问题正在活跃整改过程中，并对相关职责人进行了严厉处理。华夏银即将持续坚持从严治行，依法合规运营，对查看发现的问题触类旁通，进一步完善准则体系和事务流程，强化内控合规办理，夯实运营办理根底，保证事务稳健展开。

渤海银行被罚9720万元

案由包含违规向房地产项目发放借款

银保监会针对渤海银行投向权益类财物及调集资金信任方案的理财产品面向一般个人客户出售、银行承兑汇票保证金办理不标准等多项违法违规行为，依法予以罚款9720万元，对2名职责人员别离予以正告并处分款5万元。

关于此次遭到处分的理财产品出售、收据保证金办理等方面的不标准行为，渤海银行回应称，此次处分是依据2018年银保监会对渤海银行展开的“危险办理及内控有效性现场查看”中发现的问题作出的。经过近两年的时刻，相关问题的整改作业已基本完成。

渤海银行表明，高度注重银保监会在查看中指出的问题，成立了由行领导班子成员牵头的整改小组，要点环绕完善公司办理、健全准则体系、优化体系建造、深化危险办理等方面施行全面整改，并对相关职责人员进行了严厉问责。现在，该行首要监管目标均契合监管要求，整体运营状况正常。

我国银行罚没算计约8761万元

案由包含理财非标融资入股商业银行

银保监会针对我国银行违规发放并购借款、违规向部分已签约代发薪酬客户收取年费等多项违法违规行为，依法没收违法所得并处分款算计8761.355万元，对1名职责人员予以正告处分。

招商银行被罚7170万元

案由包含违规变相言过其实理财产品出售门槛

银保监会针对招商银行并表办理不到位并经过相关非银组织的内部买卖违规变相言过其实理财产品出售门槛，同业出资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为，依法予以罚款7170万元，对1名职责人员予以正告处分。

招商银行回应称，高度注重监管定见，自2018年以来，已采纳一系列有力办法逐项执行整改要求，做到“压实职责、立查立改、触类旁通”。招即将持续坚持从严治行、合规运营，建造更完善的全面危险办理体系。

东亚我国被罚1120万元

案由包含贷后办理不到位导致房地产开发借款被移用

银保监会针对东亚我国向房地产开发企业发放借款未记入房地产开发借款科目、使用收据“卖断＋买入返售＋到期买断”买卖形式搬运规划等多项违法违规行为，依法予以罚款1120万元。

东亚我国回应称，东亚我国一向注重合规运营，关于银保监会在相关查看中所指出的问题，东亚我国高度注重，活跃跟进，并已依据监管要求全部进行整改。东亚我国将不时审视营运，经过不断完善公司办理、强化风控和合规办理，进一步防备危险，坚持稳健运营。

修改：陈羽