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神奇一幕！这家银行巨头竟对1.1万已劲嘉股份股票故客户收费去年刚被罚58亿还卷入洗钱丑闻！为何如此大胆？

wx 2022-12-13 22:53:49 6

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日前，澳大利亚银职业巨子西太平洋银行(Westpac)供认自己触犯了法令。此前，该银行因其对客户的恶劣待遇而遭到监管组织的六起诉讼，其间包含向死者收取费用。

据BBC、CNN等外媒报导，日前，身为澳大利亚银职业巨子的西太平洋银行(WestpacBankingCorp。)针对数项来自当地监管的指控标明“认栽”，并赞同在未来付出1.13亿澳元(约合人民币5.13亿元)的罚款，

澳大利亚监管组织此前指控，西太平洋银行普遍存在违规行为，其间就包含对已故人员的银行庄户进行收费。

实际上，西太平洋银行上一年付出了创纪录的13亿澳元(约合58亿元人民币)的罚款，以处理澳大利亚最大的反洗钱法令违规工作，这一传奇工作使前首席执行官布赖恩·哈特泽(BrianHartzer)失去了作业。在阅历了多年的丑闻和一系列不妥行为后，这家澳大利亚银职业巨子所面对的检查应战依然很高。

监管六项违规指控

澳大利亚证券与出资委员会(ASIC)本周发布的一份公告显现，西太平洋银行在近十年内向超越1.1万名已故客户收取了1000多万澳元的财政咨询费。

西太平洋银行对此回应称，现在现已与澳大利亚证券出资委员会达成协议，承受商定的民事处分并处理该行提出的六个长时刻问题。依据该声明，该行已“大幅拨备”相关罚金，连同预期的法令费用，都将同时归到其2021年全年成绩中。

依据当地监管发表的文件，西太平洋银行在10年期间向逾1.1万名逝世客户收取了约1000万澳元的金融咨询费用。此外，该行还被指控还向7000多名客户发放了重复的保单，导致客户不用要地为两份或更多的保单付出了费用。此外，澳大利亚证券与出资委员会估量，至少有2.5万名西太平洋银行客户被收取了超越500万美元未充沛发表的费用。

除此之外，对西太平洋提出的其他指控包含：西太平洋子公司英国电信基金办理公司(BTFundsManagement)违规向会员收取包含佣钱在内的保险费；以过错的利率向债款购买者出售客户信用卡和灵敏借款债款。据了解，这些利率高于合同答应西太平洋银行对至少部分债款收取的利率，导致16000多名或许堕入财政窘境的客户被多收利息。

合规文明糟糕

“这些问题露出出来的是该行的体系、流程与管理十分糟糕，这也标明在相关时刻，西太平洋银行内部的合规文明总体上很差。”ASIC副主席莎拉·考特(SarahCourt)在声明中标明，尽管西太平洋银行现已供认了指控，但该行“糟糕的合规文明”也亟待改进。

据了解，上述诉讼中指控的行为和违规行为造成了广泛的顾客损伤，触及西太平洋银行的日常银职业务、金融咨询、养老金和保险业务。

“在所有这些问题上，西太平洋都没有到达咱们的规范和客户对咱们的希望。”西太平洋银行首席执行官彼得·金标明，他的职工一直在尽力处理和纠正这些问题，“在这些工作中呈现的问题本不应该产生，咱们的流程、体系和监控本应该更好。咱们正在纠正过错，并毫无保留地向咱们的客户抱歉。”并标明，将持续处理问题，树立更强壮的危险根底。

现在，Westpac在诉讼中都供认了上述指控，并标明将向客户返还约8000万澳元。该公司将付出1.13亿澳元的罚款，还将向其客户付出5700万美元的赔偿金。

据了解，这是对西太平洋银行最新的严重监管冲击。上一年9月，西太平洋银行赞同付出创纪录的9.3亿美元罚款，这是该国有史以来最大的一次违反洗钱法的行为。

此前，在2019年，一项针对澳大利亚丑闻缠身的金融业全国性查询提议，要对该职业进行全面变革，以完毕猖狂的不妥行为。皇家委员会选用澳大利亚最高方法的公共查询方法，即花了12个月的时刻，查询该国一些大型金融组织组织的不妥行为，其间就触及西太平洋银行。在卷进洗钱丑闻后，时任西太平洋银行首席执行官BrianHartzer辞去职务。

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