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北京华宇软件股份有限公司(金叉和死叉)

wx 2022-12-06 16:19:55 6

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据我国之声《央广新闻》报导，依据国家外汇办理局的最新规则，从今日（21日）起，境内银行卡在境外的悉数提现和消费超越1000元人民币的，买卖信息需求报送外汇办理体系。

8月初许多媒体发布了有关“今日（21日）起银行卡境外消费1000元需上报”的新闻。这不是有人忧虑的所谓“在境外刷卡消费时有1000元额度约束”，有必要着重这是一种误读，个人在境外正常刷卡消费是不受新规影响，也没有额度约束。

6月2日，外管局从前发布一份《国家外汇办理局关于金融机构报送银行卡境外买卖信息的告诉》。《告诉》规则，自2017年9月1日起，境内发卡金融机构向外汇局报送境内银行卡在境外产生的悉数提现和单笔等值1000元人民币以上的消费买卖信息。

8月3日，外管局再次发布《关于银行卡境外买卖外汇办理体系上线有关作业的告诉》，称8月21日起发卡行应报送银行卡境外买卖信息，9月1日后新办银行卡事务的境内金融机构，应在具有接入银行卡外汇办理体系报送银行卡境外买卖信息的条件后，方可注册本行银行卡境外买卖事务。

也就是说，后边的这个告诉是依照前面文件的正常流程，进行银行卡办理体系的联调、检验和试运行，精确地说不存在所谓提早11天的说法。

依据《告诉》，收集的信息主要是两个方面：一是境内银行卡在境外金融机构货台和主动取款机等场所和设备产生的提现买卖；二是境内银行卡在境外实体和络特约商户产生的单笔等值1000元人民币以上的消费买卖。

从《告诉》能够看出，所谓1000元的额度，仅仅对银行上报信息的要求，而不是约束个人在海外消费额度。

作为监管手法，境内银行卡在境外的提现和消费信息报送当然是为了监测反常买卖。那么，为什么境外刷卡1000元要上报买卖信息呢？意图又是为了什么？

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业界专家表明，作为个人出境运用最主要的付出东西，个人境外持卡买卖现已超越1200亿美元。但随着海外消费金额的逐年添加，个人外汇违法违规行为时有产生，不少个人经过刷卡购买境外出资性稳妥、境外购房，更有甚者刷卡进行虚伪购买，兑换成现金不合法搬运财物。

个人外汇违规行为往往带有显着的羊群效应，假如不予以严惩将引发危险，因而外汇局在不断加大个人外汇违规行为的查办力度一起，加强银行卡跨境买卖计算，进一步提高金融买卖透明度、计算数据质量等。

至于1000元的额度，有专家以为，1000元单笔消费是居民境外消费、购物时小额与中等额度的一个门槛。1000元以下，能够根本满意境外小额消费的需求，开销额度较大的一般都在1000元以上。商务部国际贸易经济合作研究院研究员梅新育剖析，对1000元以上进行监测，一是做跨境大数据剖析，二是监管洗钱和资金外逃。

外汇局有关负责人表明，展开银行卡境外买卖信息收集，不触及银行卡境外运用的外汇办理方针调整，外汇局将持续支撑和保证个人持银行卡在境外常常项下合规、便当化用卡。该负责人还着重，银行卡境外买卖信息由发卡金融机构报送，个人无需另行申报，不添加个人用卡本钱，外汇局将依法维护持卡人信息安全，即对普通人境外刷卡不会产生影响。

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