建设银行数字化金融教育一个公司所有股票 破题财富管理 解锁客户经营

以专业眼光界说新财富处理 百家争鸣银行仍显国家栋梁

自2013年财富处理元年以来，我国“大资管”职业跨界竞合中国建设银行建行

打造“宣教+投教”新模式，探究出资者教育样板间

在商场动摇的布景下，建设银行展开出资者教育恰逢当时，商场为银行打开了时刻窗口。资本商场的安全运转和功用发挥，离不开老练理性的出资者集体。做好出资者教育，进步出资者的专业常识储藏和金融素质，让出资者培养理性的出资理念和危险防备才干，有利于本商场的长时刻健康安稳。建设银行自动担任，在2022年财富季期间，展开以“为爱出资 温暖相伴”为主题的系列 出资者教育活动，旨在经过活动，养成群众参与金融教育活动的习气，营建全民学习金融常识气氛。活动期间，约请十家基金公司金牌金融教育专家，聚集“基金基础常识、资本商场危险教育、出资理财产品分类、合理量化危险适配性；树立长时刻出资理念、培养定投习气、树立财物装备理念、防备不合法金融活动”等八大主题，打造互联网金融

坚持科技赋能 数字化宣教助力出资者教育拓维晋级

建设银行根据智能AI+VR+3D技能，打造“多彩消保3D数字化”宣教展厅，打破时空约束，集“常识性、趣味性、互动性”于一体，打造“标准化+特征化”金融教育内容库，丰厚金融教育内在，继续优化客户体会，经过一部手机完成金融常识走进寻常群众家。

上海的李老师是一名股票出资者，日常他喜爱与三五朋友一同剖析沪深股市行情，常常聊着聊着就发现，参与股票出资的大部分中小出资人，其实并不具有合格出资者的素质，他们傍边的很多人看不明白股票行情，更是依靠第三方渠道了解股票商场信息，常常被所谓的真假音讯迷 晕了脑筋，更在纷繁复杂的信息面前，手足无措。更有甚者，由于求财心切，遭到网络电信欺诈。近期，李老师了解到建行上海分行“多彩消保3D展厅”现已正式对外发布，兴奋地拿起手机扫码体会数字展馆植树节

在山东，炎炎酷日阻挠不了群众学习金融常识的热心，一大早，数百名客户来到山东建行金融教育基地，这儿正在举行深圳证券交易所

自主研制在线问卷，展开“龙财富”灵敏体会，问诊评脉产品服务

本着“更懂你的客户”，充沛做 好客户的“KYC”,建设银行在“财富季”期间，面向社会公众展开“龙财富”灵敏体会活动。运用数字化打法，深度洞悉商机，聚集客户金融特征，探究数字化客户运营新模式。客户经理线上约请社会公众，经过手机微信扫码活动海报，完成对建行产品及服务的量化打分，精准定位，问诊评脉，灵敏感知客户需求，及时获取客户痛点信息，为产品及流程优化供应数据支撑。就客户而言，经过手机“在线问卷”办法作答，不受时空约束，私密性好，保证信息搜集的安全性、精确性，增强与建设银行出资理财事务的信任感。建行已接连3年在“财富季”期间安排面向客户的灵敏体会，打造自主研制问卷库，录入近500道调研问题，聚集社会公众“衣食住行”多场景。

四川的张阿姨喜爱参与建设银行数字化金融教育活动，每次活动后都要共享海报给身边的晚年朋友，而且约请他们参与“龙财富”灵敏体会查询活动。张阿姨说：“作答这个问卷，让我对建行出售的出资理财产品有更多的知道。曾经，我从没有静下心，问自己，究竟哪家银行的理财产品好，经过这样的办法，我理解了，本来我对建行的产品很满意。”张阿姨是很多金融顾客的代表，他们常常由于不明白自己的出资喜爱，不了解理财产品特征，不能精确掌握理财产品信息而错投、乱 投、盲投，更在不了解产品结构的景象下，无法清醒地知道到自己的危险偏好，购买与自己危险承受才干不相匹配的产品，导致对出资理财产品的发生非理性知道，构成不太令人满意的出资理财产品体会。建设银行“龙财富”灵敏体会在线问卷查询互动，正式用“便利、便利、安全、灵敏”的办法，让群众出资者更懂自己、更懂产品、更懂品牌，更好掌握自己的金融消费才干及出资取向，以便建设银行不断完善和改善产品设计结构，不断优化服务流程，为群众客户供应日臻完美的服务。

建设银行深圳市分行结合深圳区域经济发展特征，结合群众客户参与金融出资习气，定时联合基金公司面向金融顾客展开“出资有道，建行相伴”系列活动，聚集群众客户财物装备，以基金健诊办法，协助客户了解基金产品，了解本身危险承受才干。李老师是一位大学教授，在她看来，丰厚的出资理财经历，能够让她轻松自如地挑选出资理财产品。与以往不同的是，自从有了建设银行数字化宣教“消保分会场”，她能够轻松在线学习金融理财常识，不再苦于没有时刻到网点参与现场理财沙龙活动，而损失学习时机。一起，经过消保分会场与理财分会场的互动，“一键跳转”有用了解抢手理财产品信息，然后更为理性地挑选产品。她对身边朋友说：“日 常那些理财产品出售中的小细节，以往我都是经过产品说明书才干取得，现在经过数字化运营活动，能够充沛比较产品信息。”在她得知建设银行“龙财富”灵敏体会活动后，自动参与了问卷查询，她说：“这次在线问卷查询活动，便利便利，让我更懂我自己，也让我知道，我应该买什么样的产品。”

展现丰厚产品货架，树立常态化产品信息查询机制，从供应侧满意客户多元化需求

在全球商场继续动摇的布景下，跟着资管产品净值化转型，底层财物的价格动摇愈加直观地反响在产品净值走势上，产品净值能更为实在、直接地反映出产品的实践运转状况。一起，基金产品收益不确定性加大，不再出现普涨的态势。商场状况的改变，更需求经过加强出资者教育引导出资者正确知道商场危险，进步出资者的危险认识和理性参与才干。理性出资形状的养成，有助于推进资本商场构成“卖者尽责、买者自傲”的环境和杰出的生态。

建设银行立异产品信息查询渠道，树立并完善出资理财产品信息查询机制，构建常态化线上信息发布机制，配套理财产品售前、售中、售后流程，为社会群众“快捷化、多元化”展现出资理财产品信息，供应实在、精准信息查询服务，便利客户及时掌握建设银行合法理财产品信息，有用防止上当受骗 。

广东的陈老师常常由于记不住理财产品到期日而忧愁，常常是在子女协助的状况下，来到网点处理经过货台查询理财产品持有信息事务。客户经理在不经意间，发现了陈老师是一位有杰出出资理财认识的优质客户，仅仅由于不了解且不了解网上银行的操作，才不得不来到网点处理查询事务。经过网点客户经理的耐性详尽辅导，现在的他现已能够轻松上网查询理财产品信息。他兴奋地对建行职工说：“自从学会了运用手机银行和网点银行，我不忧虑下雨天出门了，在家里也能够查询我的理财产品净值信息，也能够查询到期日期了。”

近来，建行广东省分行安排展开“我眼中的温暖消保故事”晚年人拍照大赛活动，陈老师在伙伴的约请下，积极参与到活动中，拿起手中的相机，拍照了一组相片，这是他第一次来到网点参与“晚年微沙龙”活动期间。网点客户经理教会他经过智能手机处理自来水费缴费、交纳电费、煤气费等常见事务，期间，教他经过手机参与建设银行数字化宣教活动，在手机端即可观看“消保晚年讲堂”，用事例化、场景化的办法，协助陈老师学习日常日子所需金融常识，经过音频、视频多样化课程，了解掌握防备养老金欺诈，辨认不合法养老金融活动的办法及典型事例，让陈老师能够在空闲之余，掌握数字年代 新的日子办法，协助他跨过数字距离。

构建陪同客户全周期“定制化、专属化、特征化”金融教育

聚集数字年代，建设银行不断深化“以客户为中心”的运营理念，不断探究零售事务转型晋级，逐渐完成从紧盯单一存款到环绕全量资金运营，以“财物端、负债端”单一视角到个人客户“财物负债”归纳运营一张表多维视角改变；从紧盯单一产品出售，到构建一揽子出资理财产品出售战略，然后完成从多元化产品供应到投研投顾组合型财物装备战略转型晋级。跟着资管新规落地施行，从聚集个人客户产品出售，到客户归纳运营改变，完成从单一客户保护，到培养“用户-客户-忠实客户”的客户全生命周期处理

北京的张先生是一名企业家，子女长时刻在国外久居，他独自一人在国内运营企业，遇到商场环境欠好，他常常与建设银行北京市分行的客户经理拉拉家常，寻求协助。在他看来，国内经济长时刻向好的趋势尽管不会变，但面临扑朔迷离的国际局势，外汇价格走势无法精确掌握，让他在从事国际贸易