跨境理财通推出在即 调查显示内地投资者期望年回报中位数为1600965股票3%

内地居民希望出资香港基金产品每年报答中位数为13%，而最大可接受亏本起伏则为8%

商场期待已久的跨境理财通有望在短期内推出，香港基金业界现已预备就绪。

香港出资基金公会行政总裁黄王慈明表明，跨境理财通发动后，估计第一批契合资历的可供大湾区内地出资者购买的基金产品有必要为在香港注册、中低危险、结构不杂乱的产品，“现在香港证监会认可的基金产品共有600多只，但契合上述条件的大约有200-300只，信任能够满意内地出资者爱好。”

她向21世经济报导记者指出，现在依据跨境理财通的组织，约束分销商或银行在大湾区内地城市向内地客户供给出资主张，在内地仅可履行落单出售部分，“对此咱们曾与监管组织进行屡次交流，但由于法规的约束，内地客除非亲身来到香港，分销商或银行不能够在大湾区内地城市供给出资主张。希望未来在理财通不断老练后，能够在产品线掩盖不同危险等级，服务亦可愈加多元化。”

摩根基金(亚洲)有限公司香港基金及组织事务总监吴家俐向21世纪经济报导记者介绍，现在香港银行或分销商通常会向出资者供给出资主张，“在客户填写完一些问卷后，依据出资者的危险偏好，供给针对出资组合的股债份额、商场装备等详细主张，但或许监管组织担忧因法规问题而呈现出售不妥引发潜在的胶葛。”

希望报答与实践或有距离

香港基金公会本年4月至5月期间，对1036名25岁或以上的大湾区内地居民进行查询，了解其出资取向。查询发现，内地居民希望出资香港基金产品每年报答中位数为13%，而最大可接受亏本起伏则为8%，一起他们关于出资“跨境理财通”最感爱好的板块首要为新能源、生物医药、互联网等新经济职业。

上述查询首要包含深圳、广州、珠海、佛山四大城市，漳州旅游网，受访目标的年纪介于25-55岁，家庭月收入均匀为45000元，家庭流动资产均匀到达230万元，在大湾区内地城市寓居的时刻均匀为4.9年。查询结果显现，95%受访内地居民有爱好透过理财通购买香港基金产品，以达多元化的出资组合、涣散出资危险，以及了解海外商场更多出资时机。

香港出资基金公会主席邹建雄表明，“出资者报答偏好较倾向中危险至高危险产品，13%的预期报答挨近举世股票组合的危险水平，归于中高危险水平。但考虑到跨境理财通在推出初阶段首要以中低危险产品为主，关于内地出资者而言，在希望出资报答上或许会有必定落差。”

一起，邹建雄指出，不少内地出资者买卖波幅较大的内地股票，信任有必定危险接受才干，但跨境理财通对商场归于新事物，信任随方案愈趋老练，未来会放宽至中高危险基金产品。

现在理财通只限在香港注册，且为中低危险等级基金产品，有60%受访者表明对参加理财通意欲的影响较小，但仍会参加，31%人指会参加，仅3%表明不会参加。

一起，在币种方面，查询显现人民币最受欢迎，这以后依次是美元及港元，这与人民币近年体现微弱，及其具潜在增值才干有关。在派息方面，92%的受访者以为派息很重要，一起大部分人希望的派息频率为每季度或每半年，相比之下，大部分在香港热销的基金产品通常以每月派息为主。

此外，33%的受访出资者表明重视“跨境理财通”的方针危险。吴家俐表明，出资者的担忧首要来自政府方针、美联储的加息脚步、海外国家会否施行外汇管制、政局变化等问题。

初期或许遇“南热北冷”

上述的查询显现，有意参加“跨境理财通”的出资者，在挑选产品时，多达44%的受访者垂青基金公司的名誉，其次才是“由明星基金司理办理”及产品波幅。据21世纪经济报导记者了解，可供大湾区内地出资者购买的“北向通”出资产品包含危险评级“R1”至“R3”危险的公募基金，危险评价首要由分销商或银行依据监管组织的指引来进行。

商场音讯称，跨境理财通方案下，内地出资者毋须亲身来港开户，可于香港银行在内地的协作银行见证开户。与此一起，香港客户仍需求“北上”去内地才干开设理财通户口。

“万事俱备，只欠东风”，事实上，香港本地的各大银行早已摩拳擦掌。在试点施行细则征求意见稿中，香港银行能够一对多的形式与内地银行协作。

香港虚拟银行之一的汇立银行亦在活跃预备，包含事务体系的建立、产品设计、协作伙伴洽谈等。该行本年3月与安联出资达到战略协作意向，现在该行的财富办理事务项目现已发动。在跨境理财通发动后，该行方案在大湾区内推出智能理财参谋服务。汇立银行行政总裁李家达向21世纪经济报导记者指出：“跨境理财通事务试点要做到‘通’，需求处理包含长途开户、跨境付出等多种配套问题，虚拟银行作为百分百的数字化银行是一个很好的承载前言。”