【独家】疑云重重！江阴农商行盱眙支行“东方财富通公式14人被冒名贷款”事件距离真相还有多远？

(记者 陈默)财联社记者从我国裁判文书注意到，11个天然人在的江阴农商行盱眙支行16笔算计1433.9万元告贷于2016年5月31日之后一起违约，16笔告贷均为盱眙县海通年代广场的商业房产。INl财经报道

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其间名为孙伟的当事人对财联社记者表明，这笔告贷是“江阴农商行盱眙支行与盱眙县第三建筑安装工程有限公司冒用盱眙海通置业有限公司进行的告贷”，且触及的当事人应该是14人，其间还包含盱眙县第三建筑安装工程有限公司的股东贾凤琴和现金会计周红。INl财经报道

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对此，江阴农商行在承受财联社记者采访时表明否定，一起据银保监会江苏监管局两次回复给孙伟的答复信也均表明，“现有依据无法确定江阴农商行盱眙支行向孙伟发放的告贷是盱眙县第三建筑安装工程有限公司与该支行勾结告贷。”INl财经报道

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不过，据银保监会江苏监管局给孙伟的答复信显现，经查，江阴农商行盱眙支行向孙伟发放的告贷处理中存在违规行为，已责成淮安银保监分局对该支行依法采纳相应的监管办法。对此关键，江阴农商行在承受财联社记者采访时也给予了否定，称在孙伟的告贷“整个事务处理过程中本行没有违规行为。”INl财经报道

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除上述银保监会江苏监管局与江阴农商行对孙伟告贷定论的显着抵触外，在财联社记者采访多位当事人获取的依据后，发现该工作多处细节仍疑点重重，包含：INl财经报道

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为何现金会计周红两次供认“14人被冒名告贷”一事？孙伟告贷实践还款人为何是周红？为何江阴农商行回复财联社记者采访所称孙伟购房时刻与孙伟首笔告贷许诺书、担保告贷合同、房地产典当清单所写时刻不共同？为何8位当事人联名签字向江阴农商行盱眙支行恳求相关信息揭露被回绝？2016年江阴农商行盱眙支行给部分当事人许诺“签字就没事了”，为何2018年14位当事人还要持续恳求相关信息揭露？INl财经报道

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疑点一：究竟14人有没有被冒名告贷？INl财经报道

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据财联社记者获取的材料显现，周红曾在法院写过状况证明，证明中周红称，“在海通置业这起共拾肆人被冒名告贷一案中，自己也是受害人之一，胡冬梅、李魏彬、孙伟、董宏波、秦学猛、刘滨、贾凤琴、于银银、周红、张德明、刘彦宏、花成、蒋庆友、何航共拾肆人的每月告贷还款均由公司领导组织我去江阴农商行盱眙支行处理，每个人的银行卡和银行还款凭据均有我保存，还款凭据公司已做账。”INl财经报道

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此外，财联社记者获取的视频资猜中，周红也亲口供认，此事系公司领导组织。财联社记者屡次拨打周红电话，一直无人接听，屡次给周红发送短信显现失利。图注：印有“周红”手印的状况证明图注：8位当事人签名，有身份证号和手机号信息INl财经报道

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财联社记者了解到，2018年11月28日下午，14位当事人到江阴农商行盱眙支行行长金国民办公室恳求揭露相关告贷材料，但遭到回绝，随后报警。INl财经报道

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附有8位当事人(部分人提早脱离没有签名)身份证号和手机号的签名信中写道，“要求金行长信息揭露，遭到其回绝；其时法院来查询时，一切受害人都向法院陈说该笔告贷为虚伪告贷；其时告贷房价与现在评价价格一半都不到；警官主持公道，要求咱们依据法律法规走维权程序。”INl财经报道

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财联社记者从我国裁判文书信息整理发现，14傍边的12人有从江阴农商行盱眙支行告贷记载，告贷算计1539.9万元。除花成的三套房产是在截止2015年5月31日无还款记载外，其他11人均在截止2016年5月31日无还款记载，且裁决均为特别诉讼。图注：12人被诉讼裁决记载，材料来源于我国裁判文书INl财经报道

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财联社记者别离采访了孙伟、赵亮(董宏波妻子)、秦学猛、张德明，均表明其在银行有告贷记载，而且不是自愿告贷。INl财经报道

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关于财联社记者疑虑法院诉讼裁决记载中为何没有刘滨、贾凤琴两人，孙伟称可能在正常还款中。财联社记者未能联系到二人进行置评。INl财经报道

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财联社记者了解到，在2018年7月4日到2019年2月11日之间，孙伟曾四次别离向淮安银保监分局、银保监会江苏监管局恳求对相关信息进行揭露。INl财经报道

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据江苏银保监筹备组苏银监信复(2018)808号显现，江苏银保监筹备组答复称，“现有依据无法确定江阴农商行盱眙支行向孙伟发放的告贷是盱眙县第三建筑安装工程有限公司与该支行勾结告贷。”据银保监会江苏监管局苏银监信复(2019)042号显现，江苏银保监筹备组2019年再次答复称，“现有依据无法确定江阴农商行盱眙支行向孙伟发放的告贷是盱眙县第三建筑安装工程有限公司与该支行勾结告贷。”INl财经报道

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3月21日，江阴农商行答复财联社记者采访“是否存在勾结告贷”的疑问时也对此进行了否定，称“本行所发放的按揭告贷，都是依据相关的规章制度流程处理。”INl财经报道

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一起，关于江阴农商行记者提出的“除孙伟之外的其他13例工作发展怎么”时，江阴农商行表明，“2016年，本行盱眙支行对没有及时还贷的客户，依法向盱眙县人民法院提申述讼。后经盱眙法院主张，恳求完成担保物权。依照程序，且完成担保物权程序由客户赞同承认。现在，案子正在实行中。”INl财经报道

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不过，财联社记者查询我国裁判文书发现，最新有关江阴农商行盱眙支行与孙伟、董宏波、于银银、周红、李魏彬的诉讼显现，江阴农商行盱眙支行均在2017年恳求撤回了对被实行人的实行；与蒋庆友正在宽和洽谈处理；与刘彦宏达到宽和协议；与胡冬梅、何航达到宽和协议，且正在实行中；与张德明、花成达到还款协议，且正在实行中；秦学猛在2018年已归还本金并付出案子的实行费用。INl财经报道

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天眼查显现，盱眙县第三建筑安装工程有限公司法定代表人为汪杰，汪杰和贾凤琴别离持股99.8%、0.02%，盱眙县第三建筑安装工程有限公司已于2014年-2015年之间屡次被盱眙县人民法院列入失期被实行人信息。盱眙海通置业有限公司股权与前二者无直接关系，并于2014年-2018年之间屡次被盱眙县人民法院列入失期被实行人信息。INl财经报道

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我国裁判文书显现，盱眙县第三建筑安装工程有限公司与盱眙海通置业有限公司之间的第一笔诉讼发生在2016年5月30日，盱眙海通置业有限公司为原告，内容为建造工程施工合同纠纷一案，但原告未交纳案子受理费541800元，法院按主动撤回申述处理。INl财经报道

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江苏省淮安市中级人民法院民事裁决书(2016)苏08民初211号显现，盱眙海通置业有限公司作为原告，提出诉讼恳求：1.判令免除原、被告于2009年6月3日签定的《海通年代广场A地块土建工程、水电工程施工承包合同弥补条款》、2009年12月26日签定的《海通年代广场A、B、C地块土建工程、水电工程施工承包合同弥补条款》中触及A区的部分；2.判令被告及第三人从盱眙海通年代广场离场；3.判令被告付出原告工期逾期违约金及给原告形成的丢失暂定100万元(庭审中变更为536046559.07元)；4.判令本案诉讼费用由被告承当。因案子诉讼标的额已超越5亿元，移送至江苏省高级人民法院处理。INl财经报道

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不过，江苏省高级人民法院民事裁决书(2018)苏民初28号显现，盱眙海通置业有限公司未在七日内预交案子受理费，按撤回申述处理。INl财经报道

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财联社记者注意到，上述案子中还触及第三人李魏彬，出生日期和上述14人中的李魏彬身份证号中的日期共同。INl财经报道

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财联社记者别离拨打李魏彬、汪杰电话，提示音均称已发动短信通服务，屡次给李魏彬发送短信显现失利，到发稿汪杰未回复短信采访恳求。INl财经报道

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疑点二：告贷发放几天后怎么会呈现再回收 然后再发放？INl财经报道

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据孙伟表明，他从未从江阴农商行盱眙支行告贷142.9万元，实践金额应为4.8万元，对此，他连续向淮安银保监分局和银保监会江苏监管局恳求了相关信息揭露。INl财经报道

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据我国银监局淮安监管分局信访答复意见书淮银监信复(2018)20号显现，淮安银保监分局答复称，“现有材料无法证明你恳求告贷金额为4.8万元而非142.9万元”“现有材料无法证明江阴农商行盱眙支行让你在他人放款单签字”“现有材料无法证明你142.9万元告贷为冒名告贷、非你们夫妻运用。”INl财经报道

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答复一起还显现，这笔告贷于2014年1月30日向孙伟发放、2014年2月26日回收并于2014年2月27日再次进行了发放。INl财经报道

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对此，孙伟质疑称，“为什么有两笔告贷，于2月26日还清，2月27日又告贷出来？”“第二笔告贷孙伟签字是否和第一笔告贷笔迹相同？”“第二笔告贷没有其爱人签字是否违规？”INl财经报道

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据我国银监局淮安监管分局信访答复意见书淮银监信复(2018)29号显现，淮安银保监分局答复称，经查，“信贷档案中有江阴农商行盱眙支行关于‘孙伟’告贷科目选错更改告贷科目的《阐明》”“现有材料无法证明告贷在孙伟不知情的状况下发放”。INl财经报道

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答复还显现，江阴农商行盱眙支行发放给孙伟的第一笔告贷用于购买海通年代广场A13幢2008号房，该笔告贷发放当日转入孙伟账户，同日经过相关托付悉数转入盱眙海通置业有限公司；2014年2月26日回收的告贷为盱眙衡通归纳农贸市场有限公司账户转入；2014年2月27日再次发放的告贷有“孙伟”字样的签字；2014年3月及之后的还款记载显现，该告贷实践还款人为周红。INl财经报道

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天眼查显现，2014年6月19日至2015年10月19日之间盱眙衡通归纳农贸市场有限公司法定代表人为汪杰，与盱眙县第三建筑安装工程有限公司法定宣布人同名。INl财经报道

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江阴农商行回复记者的采访也显现，“2014年1月26日，孙伟购买坐落盱眙县盱乡镇某商用房，总价285.81万元。2014年2月27日，依据本行相关规定，向孙伟发放按揭告贷142.9万元，按合同约好直接转入盱眙海通置业有限公司监管账户。”INl财经报道

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不过，财联社记者获取的材料显现，孙伟的首笔告贷许诺书、担保告贷合同、房地产典当清单显现时刻均为2014年1月29日。此外，江苏省当地税务局通用电子发票对该房子的开票时刻为2014年1月28日。图注：孙伟的首笔告贷许诺书、担保告贷合同、房地产典当清单图注：江苏省当地税务局通用电子发票INl财经报道

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对此，孙伟再次质疑称，“自己从没有签署第二份托付付出托付书”“自己和盱眙衡通归纳农贸市场有限公司没有任何关系，为什么会替自己还款？”INl财经报道

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据江苏银保监筹备组苏银监信复(2018)808号显现，江苏银保监筹备组答复称，“现有依据无法确定你对该笔告贷还款病并次发放不知情”“经查，盱眙县第三建筑安装工程有限公司曾向江阴农商行盱眙支行供给该公司向孙伟告贷的收据，表明该公司曾向孙伟告贷。”“盱眙衡通归纳农贸市场有限公司替你还款的原因无法查验。”图注：银保监会江苏监管局苏银监信复(2019)042号INl财经报道

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在孙伟再次提出质疑之后，才有了2月1日银保监会江苏监管局的确定“江阴农商行盱眙支行向孙伟发放的告贷处理中存在违规行为”定论。INl财经报道

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不过，江阴农商行在回复财联社记者表明，对孙伟的告贷“整个事务处理过程中本行没有违规行为。依据孙伟到相关监管部分上访，监管单位也对上访工作进行相关核对作业，并对孙伟进行了回复。”INl财经报道

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疑点三：江阴农商行盱眙支行行长现已更迭 是否能复本来相？INl财经报道

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财联社获取的材料显现，孙伟第一笔告贷“房地产典当清单”的经办人为孟建章。材料显现，2009年至2014年6月期间，孟建章任江阴农商行盱眙支行行长，曾获盱眙县2012年度慈悲人物奖；2015年6月至今，金国民任江阴农商行盱眙支行行长。INl财经报道

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孙伟对财联社记者称，其时处理这些告贷时，江阴农商行盱眙支行总负责人为行长孟建章，不过后因由现任行长金国民主导处理这一工作。INl财经报道

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“为了处理这个事，江阴农商行盱眙支行曾找我签一份 ‘说话笔录’，”孙伟称。图注：孙伟签字的“说话笔录”INl财经报道

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孙伟供给的“说话笔录”显现，孙伟签字时刻是2016年6月16日，地址民事说话室，审判员王德宝，书记员王倩。内容包含：认可房贷尚欠告贷的本金和数额；赞同银行恳求完成担保物权，拍卖告贷房产用于归还告贷本息；拍卖缺乏归还告贷部分需求孙伟自己承当；不需求应诉、抗辩。INl财经报道

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关于财联社记者质疑为何没有银行方面的许诺就签字了，孙伟称“银行有口头许诺，最初咱们也不知道这个是骗局。”INl财经报道

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秦学猛、赵亮、张德明均对财联社记者表明，“银行方面曾口头许诺，只需合作把房子拍卖了，就没什么事了，但时没有留文字依据。”INl财经报道

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秦学猛一起对财联社记者表明，“银行方面本来许诺只需我合作拍卖房子就可以了，剩下的告贷不必我还，成果房子拍卖之后还欠了一大笔，被拉入黑名单了，为了孩子高考不受影响只能还钱，之前还了8万，但还有一些缺口，现在只能持续找银行，想着能拉出黑名单就行。银行说这事的时分周围有二三十人，还有法院的人，就没想着留依据。”INl财经报道

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赵亮则对财联社记者称，“2016年期间曾去过金国民办公室，他情绪很霸道，......，还扬言要找咱们夫妻单位领导，后的确找过我老公单位分担财政的领导。”INl财经报道

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对此，3月20日孟建章短信回复财联社记者采访时表明，“我现在不方便谈金国民行长的工作。”财联社记者未能联系到金国民对此事进行置评。INl财经报道

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“我在向法院恳求实行他人欠我的钱时，钱到法院帐上今后，必须有江阴农商行书面形式奉告法院，不然法院不予放款，”孙伟对财联社记者谈到此事现在对他最大的影响时称。赵亮表明，银行卡曾被银行冻住，对他们夫妻作业和日子带来极大不方便，身心疲惫不堪，“即便银行现已撤诉了，法院也曾表明银行可能会随时再次申述。”INl财经报道

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孙伟对财联社记者表明，现在已向当地检察院恳求审理江阴农商行盱眙支行“虚伪诉讼”一事，检察院现已在受理，等候成果中，“周红也曾被检察院叫去说话。”