福建基金630002再爆高利贷案 借贷引起蝴蝶效应

二线股（second liner）：二线股是价格中等的股票。这类股票在商场上数量最多。二线股的成绩良莠不齐，但从整体上看，它们的成绩也同股价相同，在整体上市公司中居中游。

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8月5日，跟着首要嫌犯刘斌(音)、向庭兴(音)分别在南平缓建阳公安局投案，5亿元高息欺诈假贷案浮出水面。南平的县级市建阳、武夷山、邵武等地担保公司和私家高息假贷商场风声鹤唳。

“据担保公司一些老板们暗里核算，单建阳当地担保公司的丢失其实累积已超越10个亿，当然这个数字或许包含部分重复核算和利息。”建阳一位房产开发商翁老板向记者泄漏。

“但现在，报案的并不多，一方面是一些担保公司丢失了但还没破产;别的高息假贷自身也违法，(担保公司)只能打破牙齿自己吞了。”他说。

建阳，这个城镇总人口仅35万的小山城，上一年GDP不过60个亿。

建阳市公安局一位叶姓副局长称，“现在咱们仅仅在侦办刘斌(音)这个案子，涉案金额多少有不一致的各种算法，咱们把握的状况大约是5个亿。至于没发案的民间假贷，咱们无法查询，现在停止还没有担保公司来报案。”

传销式高利贷链条

刘斌(音)是此次案子的始作俑者，也是警方称的最上线，A级。

2008年开端，刘斌开端以向森岚木业(当地一位明星企业)等木制企业供给木板为由，隐秘地向身边人以口口相传的方法集资。由此形成了上下线的链条，与传销的层级推动相似。

“这个链条每层所取得的收益是不相同的，最下线的一般拆借资金者，一般能拿到1.5-2分的月息(上一年曾经根本为1.2-1.5分，月息1分即月利率1%，年利率12%)，每往上一线，易手再拆借都要加一两分，最上线一般有8-9分，高的可达1毛2。”当地一位做钢材生意的人士称。

刘斌(音)最终将这五个亿用到了哪里至今仍是个谜。坊间多风闻，首要资金进入了赌场。建阳市公安局方面称，5个亿资金的流向，将是侦办要点。

在刘斌(音)的拆借中，建阳市人大的一副科级人员向庭兴(音)贡献了1个多亿，成为链条的B级。

向与刘为亲戚联络，8月5日，二人简直同一时间自首，一个为下午，一个为晚上。2008年开端，向开端协同刘斌进行高息募资。

“向庭兴(音)之所以能融到这么多的资金，应该是他和公务人员触摸的时机比较多。现在从建阳高息放贷人群来看，除了企业主和经商的，不少是公务人员，他们比较简单取得公积金借款。公积金借款是现在高息假贷的重要来历，一易手就能赚不少利差。农民和一般市民其实并没有什么钱来放款。”上述翁老板说。

他一起表明，“向庭兴与当地银行的联络也不差。”相同涉入刘斌案子，现在无法取得联络的农行一前职工，就与向庭兴有来往。

前述建阳市公安局叶副局长称，该农行前职工为向庭兴(音)的下线，即链条的C级。

记者多方求证后了解，此次涉案的农行职工刚在7月从农行离任了。上述叶副局长称，此人与刘斌案子有必定联络，归于第三线人物。现在警方还没找到此人。

坊间风闻，此农行前职工的涉案金额为2400万元，但这一数额并未得到公安部门的证明。

近两年来，建阳漫山遍野般呈现近百家担保公司(流量，有的已关闭)，也有涉入此案，不过公安部门称，由于都是暗里的假贷联络，现在还无法确认有多少家。

担保公司在此案假贷链条中，充任的是B、C级的人物。

不少建阳本地人称，此次案子自身触及担保公司的资金或许仅仅公司现在无法追回账款的冰山一角。建阳小湖镇一位做建材生意的吴先生告知记者，他现在可以把握的数据，小湖一个镇上的丢失已超越了3亿。

在此次“刘斌(音)案”最下线的假贷者(总称D级)，不少现已血本无归。建阳公安局称，东窗事发后，每天都有人到公安局“反映状况”，大部分为已无法追回本金的最下线。据了解，这些人的丢失从5万元到百万不等。

一位建阳担保公司内勤人员称，还不上下线的钱，有些人或许逃跑、或许就去自首了。

“现在D等级有的人丢失得挺惨的，不少做小生意的人，几年赚的钱都打进去了。”上述地产开发商翁老板称，她一位朋友191万放出去了，其间一些钱仍是用地基、股份典当的借款，现在追回的只需30多万。

假贷蝴蝶效应：上海女老板自杀

一个“刘斌案”使整个建阳民间假贷商场风声鹤唳，远在千里之外的上海松江钢铁商场现命案，这两件看起来风马牛不相干的事，本质有着千丝万缕的联络。

到8月15日，尽管当地公安局称，没有收到担保公司来“反映状况”，但假贷人对担保公司的忧虑却演化成了举动。

一位挨近当地一家较大型的担保公司——隆泉担保——的人士泄漏，上星期以来，每天都有十多个客户登门要求回收存放于该公司的钱，或要求检查担保公司的运营状况。

“上星期，隆泉每天预备了上千万现金来备提。”挨近隆泉的一位人士称，“便是要证明还运营正常，没有呈现问题。否则现在遭到慌张过来提钱的人会更多”。

不过，隆泉担保方面并未回应这一说法。

实际上，当地担保业的风声鹤唳并非，“刘斌(音)案”仅仅导火线，他将担保公司之前许多隐性问题露出。

“之前，不少放出去的款收不回来，但只需还能弄钱进来，就能接着玩。但现在，一旦客户会集要求提现，这些累积的窟窿或许就要露出出来了。”前述人士称。

除了当地的担保业，“蝴蝶”的翅膀还轰动到了上海的钢材商场。

上述上海松江钢材商场吴先生泄漏，松江钢材商场的一位女老板已于本月12日自杀。他泄漏，该女士为建阳水吉士，自杀是因以做钢材生意为由，向他人(相似D级)借入了不少钱，然后易手再高息借出(充任了C、B级人物)，现在难以追回金钱，压力之下挑选了断。

记者在建阳多方探问，坊间多称，该女士过手的资金大约在1000万-2000万间。

吴先生泄漏，上海的钢材商多为福建周宁和南平两地人，近年由于钢铁赢利过低，大部分公司都把资金从实业中抽回出资到赢利更高的“金融职业”，比方高息假贷。记者查询发现，一些在上海做钢材生意的老板，在建阳一起开有担保公司。

“现在，由于假贷的事现已涉及到钢铁厂了，近邻公司一老板上个月刚提的奔跑s600前天连车带房产店面悉数被借主拿去顶债。”吴先生称。