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银保监会站近来发布湖北银保监局行政处分决议书(鄂银保监罚决字〔2022〕16号)，新华人寿稳妥股份有限公司湖北分公司(以下简称“新华稳妥湖北分公司”)存在给予投保人稳妥合同约好以外利益、阻止投保人实行照实奉告职责的违法行为。湖北银保监局决议对新华稳妥湖北分公司算计予以罚款13万元的行政处分；对时任新华人寿湖北分公司财富处理中心总经理曾庆满予以正告并罚款2万元的行政处分，对时任稳妥署理人马艳芳予以正告并罚款2千元的行政处分。

其间，新华稳妥湖北分公司“给予投保人稳妥合同约好以外利益”行为违背了《稳妥法》榜首百一十六条“稳妥公司及其工作人员在稳妥事务活动中不得有下列行为：……(四)给予或许许诺给予投保人、被稳妥人、受益人稳妥合同约好以外的稳妥费回扣或许其他利益”以及榜首百三十一条“稳妥署理人、稳妥经纪人及其从业人员在处理稳妥事务活动中不得有下列行为：……(四)给予或许许诺给予投保人、被稳妥人或许受益人稳妥合同约好以外的利益”的规则，依据《稳妥法》榜首百六十一条“稳妥公司有本法榜首百一十六条规则行为之一的，由稳妥监督处理组织责令改正，处五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的，约束其事务范围、责令中止承受新事务或许撤消事务许可证”的规则，湖北银保监局决议对新华人寿湖北分公司予以罚款6万元的行政处分。

依据《稳妥法》榜首百七十一条“稳妥公司、稳妥财物处理公司、稳妥专业署理组织、稳妥经纪人违背本法规则的，稳妥监督处理组织除别离按照本法榜首百六十条至榜首百七十条的规则对该单位给予处分外，对其直接担任的主管人员和其他直接职责人员给予正告，并处一万元以上十万元以下的罚款”的规则，湖北银保监局决议对曾庆满予以正告并罚款1万元的行政处分。

依据《稳妥法》榜首百七十二条“个人稳妥署理人违背本法规则的，由稳妥监督处理组织给予正告，能够并处二万元以下的罚款；情节严重的，处二万元以上十万元以下的罚款”的规则，湖北银保监局决议对马艳芳予以正告并罚款1千元的行政处分。

新华稳妥湖北分公司“阻止投保人实行照实奉告职责”行为违背了《稳妥法》榜首百一十六条“稳妥公司及其工作人员在稳妥事务活动中不得有下列行为：……(三)阻止投保人实行本法规则的照实奉告职责，或许诱导其不实行本法规则的照实奉告职责”以及榜首百三十一条“稳妥署理人、稳妥经纪人及其从业人员在处理稳妥事务活动中不得有下列行为：……(三)阻止投保人实行本法规则的照实奉告职责，或许诱导其不实行本法规则的照实奉告职责”的规则，依据《稳妥法》榜首百六十一条“稳妥公司有本法榜首百一十六条规则行为之一的，由稳妥监督处理组织责令改正，处五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的，约束其事务范围、责令中止承受新事务或许撤消事务许可证”的规则，湖北银保监局决议对新华人寿湖北分公司予以罚款7万元的行政处分。

依据《稳妥法》榜首百七十一条“稳妥公司、稳妥财物处理公司、稳妥专业署理组织、稳妥经纪人违背本法规则的，稳妥监督处理组织除别离按照本法榜首百六十条至榜首百七十条的规则对该单位给予处分外，对其直接担任的主管人员和其他直接职责人员给予正告，并处一万元以上十万元以下的罚款”的规则，湖北银保监局决议对曾庆满予以正告并罚款1万元的行政处分。

依据《稳妥法》榜首百七十二条“个人稳妥署理人违背本法规则的，由稳妥监督处理组织给予正告，能够并处二万元以下的罚款；情节严重的，处二万元以上十万元以下的罚款”的规则，湖北银保监局决议对马艳芳予以正告并罚款1千元的行政处分。

经查，新华稳妥湖北分公司给予投保人稳妥合同约好以外利益的详细违法行为：该公司财富途径稳妥署理人马艳芳于2017年6月至9月期间向投保人出售涉案88756327XXXX、88756484XXXX、88759011XXXX、88759062XXXX、88759200XXXX、88759901XXXX号等6份保单时，向投保人返佣70388元。时任稳妥署理人马艳芳对违法行为负直接职责；时任新华人寿湖北分公司财富处理中心总经理曾庆满对违法行为负处理职责。上述现实，有现实确认书、投诉告发资料、岗位说明书、询问笔录等依据证明。

新华稳妥湖北分公司阻止投保人实行照实奉告职责的详细违法行为：该公司财富途径稳妥署理人马艳芳于2017年6月至9月期间向投保人出售涉案88756327XXXX、88756484XXXX、88759011XXXX、88759062XXXX、88759200XXXX、88759901XXXX号等6份保单时，在已知悉被稳妥人因患胆结石屡次住院治疗的状况下，未将相关状况照实录入被稳妥人健康问卷中。时任稳妥署理人马艳芳对违法行为负直接职责；时任新华人寿湖北分公司财富处理中心总经理曾庆满对违法行为负处理职责。上述现实，有现实确认书、投诉告发资料、岗位说明书、询问笔录等依据证明。

以下为全文：

湖北银保监局行政处分决议书(鄂银保监罚决字〔2022〕16号)

当事人：新华人寿稳妥股份有限公司湖北分公司

地址：武汉市武昌区中北路86号汉街总部世界F座36-40层

首要担任人：李俊岭

当事人：曾庆满

身份证件品种及号码：身份证42080219791017XXXX

住址：武汉市武昌区

职务：时任新华人寿稳妥股份有限公司湖北分公司财富处理中心总经理

当事人：马艳芳

身份证件品种及号码：身份证42068219870702XXXX

住址：武汉市武昌区

职务：时任新华人寿稳妥股份有限公司湖北分公司稳妥署理人

依据《中华人民共和国稳妥法》(以下简称《稳妥法》)和《中华人民共和国行政处分法》等有关规则，我局对新华人寿稳妥股份有限公司湖北分公司(以下简称“新华人寿湖北分公司”)涉嫌违法一案进行了立案查询、审理，并依法向当事人奉告了作出行政处分的现实、理由、依据以及当事人依法享有的权力。在法定陈说申辩期内，当事人新华人寿湖北分公司、曾庆满提出了陈说申辩定见，当事人马艳芳未提出陈说申辩定见，我局对陈说申辩定见进行了复核。本案现已审理完结。

经查，新华人寿湖北分公司存在以下违法行为：

一、给予投保人稳妥合同约好以外利益

该公司财富途径稳妥署理人马艳芳于2017年6月至9月期间向投保人出售涉案88756327XXXX、88756484XXXX、88759011XXXX、88759062XXXX、88759200XXXX、88759901XXXX号等6份保单时，向投保人返佣70388元。

时任稳妥署理人马艳芳对违法行为负直接职责；时任新华人寿湖北分公司财富处理中心总经理曾庆满对违法行为负处理职责。

上述现实，有现实确认书、投诉告发资料、岗位说明书、询问笔录等依据证明。

二、阻止投保人实行照实奉告职责

该公司财富途径稳妥署理人马艳芳于2017年6月至9月期间向投保人出售涉案88756327XXXX、88756484XXXX、88759011XXXX、88759062XXXX、88759200XXXX、88759901XXXX号等6份保单时，在已知悉被稳妥人因患胆结石屡次住院治疗的状况下，未将相关状况照实录入被稳妥人健康问卷中。

时任稳妥署理人马艳芳对违法行为负直接职责；时任新华人寿湖北分公司财富处理中心总经理曾庆满对违法行为负处理职责。

上述现实，有现实确认书、投诉告发资料、岗位说明书、询问笔录等依据证明。

针对上述两项违法行为，当事人新华人寿湖北分公司提出了陈说申辩，恳求免予处分：一是当事人以为其已在出售处理、投诉处置等工作中充沛实行了处理职责，鉴于当事人难以做到100%掩盖性事前处理，因而不该承当违规主体职责；二是当事人以为法院在民事判决中已确定投保人的诉求缺少现实和法令依据，不影响合同效能，证明当事人已依法实行应尽的职责和职责；三是当事人以为处分时效存在争议。我局经复核以为：一是我局曾于处分前以《金融监管定见书》方式向当事人提示了违规问题，而且明确指出了违规人员，要求其对同类问题进行整改，逾期不改正的，迁就同类问题对当事人进行从严从重处理。但当事人作为整改职责主体，未尽其责，导致涉案投诉产生，因而，当事人应承当整改不到位的主体职责。二是法院在民事判决书中并未对此次查办的违法违规行为做相关描绘，法院从民事法令视点作出对涉案合同效能的判别并不影响监管部门从行政法令视点作出出售涉案合一起存在违法违规行为的确定。三是涉案违法行为在行为产生之日起二年内被发现，未超越法定行政处分追责时效。综上所述，当事人的申辩定见缺少现实依据且不契合免予处分的法令规则，我局对当事人新华人寿湖北分公司的陈说申辩定见不予采用。

当事人曾庆满也向我局提出了陈说申辩，恳求免予处分：当事人以为其与涉案事务员马艳芳不存在直接处理联系，与违规出售行为也没有直接职责联系，并非本案职责人。我局经复核以为：因新华人寿湖北分公司应对投诉案子所涉违法违规行为负首要处理职责，而当事人曾庆满作为时任新华人寿湖北分公司财富处理中心总经理，依据其岗位职责，应对财富途径事务员马艳芳的出售违法行为负处理职责。因而，当事人曾庆满的申辩定见缺少现实依据且不契合免予处分的法令规则，我局对当事人的陈说申辩定见不予采用。

我局决议作出如下行政处分：

(一)上述“给予投保人稳妥合同约好以外利益”行为违背了《稳妥法》榜首百一十六条“稳妥公司及其工作人员在稳妥事务活动中不得有下列行为：……(四)给予或许许诺给予投保人、被稳妥人、受益人稳妥合同约好以外的稳妥费回扣或许其他利益”以及榜首百三十一条“稳妥署理人、稳妥经纪人及其从业人员在处理稳妥事务活动中不得有下列行为：……(四)给予或许许诺给予投保人、被稳妥人或许受益人稳妥合同约好以外的利益”的规则，依据《稳妥法》榜首百六十一条“稳妥公司有本法榜首百一十六条规则行为之一的，由稳妥监督处理组织责令改正，处五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的，约束其事务范围、责令中止承受新事务或许撤消事务许可证”的规则，我局决议对新华人寿湖北分公司予以罚款6万元的行政处分。

依据《稳妥法》榜首百七十一条“稳妥公司、稳妥财物处理公司、稳妥专业署理组织、稳妥经纪人违背本法规则的，稳妥监督处理组织除别离按照本法榜首百六十条至榜首百七十条的规则对该单位给予处分外，对其直接担任的主管人员和其他直接职责人员给予正告，并处一万元以上十万元以下的罚款”的规则，我局决议对曾庆满予以正告并罚款1万元的行政处分。

依据《稳妥法》榜首百七十二条“个人稳妥署理人违背本法规则的，由稳妥监督处理组织给予正告，能够并处二万元以下的罚款；情节严重的，处二万元以上十万元以下的罚款”的规则，我局决议对马艳芳予以正告并罚款1千元的行政处分。

(二)上述“阻止投保人实行照实奉告职责”行为违背了《稳妥法》榜首百一十六条“稳妥公司及其工作人员在稳妥事务活动中不得有下列行为：……(三)阻止投保人实行本法规则的照实奉告职责，或许诱导其不实行本法规则的照实奉告职责”以及榜首百三十一条“稳妥署理人、稳妥经纪人及其从业人员在处理稳妥事务活动中不得有下列行为：……(三)阻止投保人实行本法规则的照实奉告职责，或许诱导其不实行本法规则的照实奉告职责”的规则，依据《稳妥法》榜首百六十一条“稳妥公司有本法榜首百一十六条规则行为之一的，由稳妥监督处理组织责令改正，处五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的，约束其事务范围、责令中止承受新事务或许撤消事务许可证”的规则，我局决议对新华人寿湖北分公司予以罚款7万元的行政处分。

依据《稳妥法》榜首百七十一条“稳妥公司、稳妥财物处理公司、稳妥专业署理组织、稳妥经纪人违背本法规则的，稳妥监督处理组织除别离按照本法榜首百六十条至榜首百七十条的规则对该单位给予处分外，对其直接担任的主管人员和其他直接职责人员给予正告，并处一万元以上十万元以下的罚款”的规则，我局决议对曾庆满予以正告并罚款1万元的行政处分。

依据《稳妥法》榜首百七十二条“个人稳妥署理人违背本法规则的，由稳妥监督处理组织给予正告，能够并处二万元以下的罚款；情节严重的，处二万元以上十万元以下的罚款”的规则，我局决议对马艳芳予以正告并罚款1千元的行政处分。

综上，我局决议对新华人寿湖北分公司算计予以罚款13万元的行政处分；对曾庆满予以正告并罚款2万元的行政处分，对马艳芳予以正告并罚款2千元的行政处分。

当事人应当在接到本处分决议书之日起十五日内持缴款码(将在处分决议书送达时奉告)到财政部指定的署理银行进行缴款。逾期，将每日按罚款数额的百分之三加处分款。

当事人如不服本行政处分决议，能够在收到本处分决议书之日起六十日内向我国银保监会请求行政复议，也能够在收到本处分决议书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决议不中止履行。

2022年5月5日