地方监管现身详解：全国首个防控金501011基金融风险攻坚战城市样本密码

原创：互金咖互金咖今天

互金咖得悉，2018年5月24日，广州市金融作业局举办了《广州市决胜防控金融危险攻坚战三年行动计划（2018-2020年）》新闻发布会。在发布会上，广州市金融作业局局长邱亿通对《三年行动计划》相关情况进行了介绍。

此前，《三年行动计划》于5月15日向市防控金融危险联席会议、处置不合法集资领导小组各成员单位、各区政府以及其他相关部分印发施行，并在广州市金融局官方站向社会大众进行揭露。广州市也为全国首个出台防控金融危险攻坚战行动计划的城市。

据了解，广州拟经过施行三年行动计划，构成“办理到位、展开稳健、监测全面、预警及时、处置有用、生态优秀”的金融商场环境，打造广州金融安全区。

要点从标准各类当地金融业态、完善当地监管系统、建造广州当地金融危险监测防控中心、建造广州当地金融大数据库、推进危险办理准则和人才建造、强化防备和处置不合法集资作业等6个方面临广州市防备化解金融危险作业进行布置，清晰当地政府展开金融危险防控作业的详细规模、标准和办法。

当地金融业态监管全掩盖、无死角

据互金咖了解，《三年行动计划》立异当地金融监管系统，研讨树立组织监管与行为监管相结合的立异监管形式，完成当地金融业态监管的全掩盖、无死角。根绝不具备金融从业资质和才能的企业从事金融运营活动，尽快将各类类金融业态归入当地金融监管。

其间，监管规矩和准则暂未清晰的，依照“暂停增量、收拾存量、铲除危险”的准则展开危险排查、收拾标准等作业，收拾一批、保存一批、准入一批，做到净化商场、严控危险、标准运营。

《三年行动计划》列举了归入当地金融监管作业规模的类金融业态，将小额贷款、融资担保、区域性股权商场、当地财物办理公司、互联假贷信息中介、当地各类买卖场所、乡村资金合作合作社、社会众筹、私募基金、出资组织等类金融业态、组织，一致归入到当地金融监管作业规模。

邱亿通表明，广州市将活跃执行属地责任，做好市金融局组织功用调整，接受类金融组织监管作业，如国家和省有新的要求和布置，广州也将做好相应调整。

现在，广州市金融局依据部分责任对小额贷款公司、融资担保公司展开监管，展开互联金融专项整治，一起市金融局自动作为，在全省（不含深圳）率先将危险出资商场、辖区内各类买卖场所、区域股权商场归入当地金融办理系统，为接受类金融组织监管作业奠定根底。

《三年行动计划》全面剖析了各品种金融业态职业特色、事务形式、行为特征，进行全息画像，梳理出金融行为特征及其对应的危险点。

邱亿通称，针对各品种金融业态危险特色不同，商场展开情况、监管现状也各不相同，为更好展开类金融组织监管作业，需全面剖析各品种金融业态的事务形式、危险点和行为特征，为下一步研讨拟定准入标准和运营标准，进行组织监管与行为监管相结合的立异型监管奠定根底，经过正面、负面清单相结合的方法让类金融组织了解“可以做什么、不能做什么”，避免“一管就死、一放就乱”，经过监管促进标准展开。

此外，《三年行动计划》将推进类金融组织全面归入监管。清晰类金融组织在不同类金融业态及同一业态不同细分范畴均应采纳“分业运营”形式，避免不同性质的金融危险相互影响、交错和传递，避免以金融控股集团、相关买卖、通道事务等名义躲避监管。

不过，答应类金融组织在全面归入防控中心监测、危险可控的前提下，探究产品立异、服务立异，但不得使用立异名义躲避监管、违法违规从事金融活动，打破危险办理底线。

例如，小额贷款公司不能一起展开私募基金事务、私募证券出资基金办理公司不能一起展开私募股权出资事务，“分业运营”并非否定立异，在危险可控、合法合规的前提下鼓舞立异，但也要警觉躲避监管、打破危险底线的行为。

强化当地金融危险监控渠道功用

此外，互金咖得悉，作为国内首个当地金融危险监测防控渠道，广州金融危险监测防控中心（防控中心）使用人工智能、区块链、云核算、大数据、互联等金融监管科技，丰厚我市当地金融监管作业的才能和水平，完成“自动发现危险—提示危险—处置危险—继续监测”闭环办理，构成了金融危险监测防控的“广州形式”，在国内具有较高影响力和知名度。

并且，防控中心建造作业得到省政府的高度肯定和支撑，省政府清晰防控中心为省级金融危险监测防控渠道，作为全省重要的金融根底设施，下一步广州市将依托防控中心建造广州当地金融大数据库，充沛发掘供给企业征信、严重金融案子剖析预警、展开存证服务等功用效果，加大力度支撑防控中心建造展开。

详细而言，当地金融监管部分催促辅导各类类金融组织分期分批接入防控中心。监管部分依据不同金融业态的职业特色和危险特征，拟定详细办法，辅导企业接入防控中心。关于接入防控中心的类金融组织，依照其接入层级和接入本钱，研讨给予恰当补助。类金融组织接入防控中心情况，作为评价危险情况的重要目标。

在当天的发布会上，互金咖了解到，考虑到不同类金融业态危险特色不同，接入方法也将有所区别，并依据接入层级和本钱，监管部分研讨给予恰当补助，例如广州市对辖区内接入防控中心、完成一致清算的各类买卖场所给予50万元一次性奖赏。

此外，为确保防控中心高效精准展开当地金融危险监测预警，加快将工商、税务、海关、法院、公安、信访、政府服务热线等政务信息以及企业相关信息接入防控中心，专项用于金融危险信息的发掘、比对、收拾、剖析。

依托防控中心建造广州当地金融大数据库，整合类金融组织运营和买卖数据信息、舆情和互联监测信息、政务信息，为广州市展开当地金融监管、研讨拟定金融业展开规划、展开金融科技产业等供给强壮的数据支撑和根底支撑，不断优化当地金融立异展开环境。

值得一提的是，针对“暴力催收”现象，将充沛发挥广州当地金融大数据库存证服务功用。完成合同存证与络裁定的一键式无缝对接，完成“监管+裁定”的全链条办理，引导类金融组织依法维权，降低本钱，进步功率，铲除金融黑恶势力繁殖土壤，保护社会安稳。

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