PS实际发行了元的存款证明！ 当心新融资诈骗的曝光 什么叫st股票;

融资难、融资贵是中小微企业发展的拦路虎。特别近期受疫情影响，部分企业经营遇到了困难，需求许多资金周转。一些不法分子趁机动起了歪脑筋，精心规划出各种融资骗局，让许多企业深陷其间。

融资不成反背一身债

骗子融资公司看人下菜碟

刘欣是南京一家企业老板。2019年，她方案出资5000万元建造一家光学材料企业，没想到建造过程中资金呈现了缺口。眼瞅着工地要罢工，合理刘欣束手无策之际，朋友介绍了一家融资公司，该公司许诺能够帮她融资1500万元。可是让她万万没想到的是，这次融资不只工厂没建成，自己还担负了一身债款。

给刘欣供给融资的这家公司，坐落南京的一栋高级写字楼里，周围遍及了大大小小各类企业。刘欣告知记者，开始被这儿金碧辉煌的装饰，高级的工作环境所招引，认为这家企业应该资金雄厚，是个有实力的公司，随即与这家融资公司签定了协作协议，并依照要求，花了5万元请一家指定的数据剖析公司做了一份净值调查陈述。

事实上，净值调查陈述并没有实践用途，相同的陈述针对不同受害人价格却是不同，彻底见人下菜碟。

依照合同规则，融资公司践约将1500万元存入了银行，刘欣随后将90万元服务费打给了融资公司。本来认为很快就能够拿到借款，可是银行却回绝处理。

这儿面有三个荫蔽骗局，是融资公司成心在合约里倒置银行事务流程，设置严苛条件，乃至还在合约第一页上，呈现了底子不存在的名词：一般担保，假如短少金融和法令常识的人就不会留意这些词语，终究让自己稀里糊涂就掉进了融资企业的骗局。

融资不成反被诬害带着毒品

一矿山老板几乎“鸡飞蛋打”

办案民警经过整理发现，违法分子欺诈手法形形色色，有的令人张口结舌。郑州铁路警方接到举报线索称，乘客刘刚运毒，可是刘刚并无贩毒、吸毒前科，也没有其他违法前科，浑然不知带着毒品之事。直到他听到一段举报电话，才茅塞顿开，本来举报电话竟然是融资公司老板拨打的。

几年前，刘刚在湖北开办了一家矿山企业，需求融资。他本来方案融资8000万元，但融资公司宣称资金实力雄厚，一口容许能够融资1.5亿元。起先刘刚也是半信半疑，后来看到了融资公司一张的存单，让他吃下了定心丸。

虽然融资合同存疑，可是融资公司利率低、放款快的噱头，成为了刘刚心里挥之不去的引诱。迫于资金的压力，这份合同刘刚仍是签了，并支付了350万元的服务费。

民警告知记者，其实这家融资公司并不具有资金实力，但为了骗钱，为了证明自己实力，先帮刘刚融资1000万元，刘刚为此付了350万元的服务费。其实这1000万元仅仅是一笔专门用来骗钱的道具资金，是违法分子经过短期高利贷拆借而来。

警方针对这份合同进行了研讨，发现合同里还规划了许多套路，这些套路任何一条都会导致借款事务在银行处理失利。刘刚天然没有办成借款，但为了赶快融到钱，刘刚只好告知融资公司谎报自己跟银行现已谈妥了。这意味着融资公司就要履行合同，将高额利息拆借而来的1000万元借款给刘刚。

融资公司选用“藏毒”这种手法的意图，便是毫不隐讳地非法占有融资服务费。刘刚与融资公司签定的融资服务合同中，明晰写道“与甲方或甲方重要领导人有牵连的严重危及、违法或索赔事情。”就视同违约，假如刘刚由于运毒被捕，那么他之前所交的服务费就成了赔偿金。

银行承兑汇票成新的欺诈东西

融资借款千万擦亮眼

慈溪的一家小企业老板陈笑配偶，相同也是遇到了融资合同欺诈。违法分子在这儿玩出了新花样，银行承兑汇票成为了违法分子的欺诈东西。承兑汇票是承兑银行向存款人签发的，是确保在指定日期无条件支交给收款人或持票人的收据。

此前融资公司给企业供给资金担保，要真金白银将钱存入银行，在他们看来这钱并不彻底可控。为了做到资金肯定安全，他们使用承兑汇票这种方法，依照规则银行要拿到承兑汇票原件，才干放贷。融资公司成心将原件留在手中，而且到银行处理事务时，成心倒置银行事务流程，导致银行回绝处理，规则时刻企业办不完手续，就要承当违约责任，此前交纳的服务费便打了水漂。

民警岑索宙介绍说，在2017年的时分就触摸过相似案子，最初由于是两边白字黑字签定的合同，违约条款明晰，违约责任明晰，别的这类案子违法手法较为荫蔽，依据固定难，往往被确定为民事纠纷，很难定性为刑事案子。

当这类案子再次呈现后，当即引起了办案民警的高度警觉。与此同时警方将多个案子串联起来研讨，发现合同欺诈过程中，违法团伙设置了三大骗局。

近期，在公安部统一指挥下，江苏、浙江、河南等10省市公安机关对融资类合同欺诈违法展开会集冲击，成功打掉了一批横跨全国的欺诈团伙，有力粗大健壮违法，有用净化了民营经济融资环境。

那么企业在融资过程中，该怎么防备合同欺诈？怎么躲避危险呢？民警介绍说，防备融资合同欺诈，最要害便是要正确地签定合同，严厉检查合同的各项条款，慎重约好违约条款，约好争议管辖权条款。

企业警觉借款欺诈行为

短少资金是很多中小企业面对的难题，而奸刁的骗子正是使用了这一点，使用法令、金融常识不对称来对企业施行欺诈行为，让本来就绰绰有余的企业老板们落井下石。在此，咱们也提示企业，在融资的过程中，切记要擦亮双眼，谨防不法分子的趁虚而入。