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股指期货套期保值(打击金融犯罪2017)

wx 2022-06-27 02:10:06 6

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上海证券报记者昨日得悉，为维护稳妥顾客合法权益，实在防备化解稳妥诈骗危险，促进稳妥业健康可持续发展及社会诚信系统的构建，我国银行稳妥信息技术管理有限公司(下称“我国银保信”)与我国稳妥职业协会(下称“稳妥业协会”)一起牵头，联合11家稳妥公司成立了课题组，在充沛进行职业调研后，研讨拟定了《稳妥职业意外险危险名单鉴定指引》(下称《指引》)，即意外险“黑名单”“灰名单”标准。

意外险保费价格低廉、保证规模灵敏、保证功用较强，有着广泛的社会需求。不过，当时意外险商场根底依然单薄，歹意重复投保、成心虚拟稳妥标的、夸张丢失程度等诈骗行为高发。

《指引》正在业界征求意见。树立一致的意外险危险名单鉴定标准，并将其使用于反稳妥诈骗实践，是稳妥职业一直以来的呼声和需求。《指引》以意外险为起点，经过职业共议方法，供给职业确定标准参阅，构成事务操作标准，支撑职业诈骗危险信息同享，提高职业诈骗防控水平，并为探究树立与司法行政部门一起冲击诈骗案子的联动机制供给支撑。

据了解，《指引》是一套全方位描写主体危险行为、危险等级的点评系统。以六种危险行为和四级危险等级为结构，先依据危险行为对主体进行鉴定，清晰是否列入危险名单，再依据危险行为客观事实对主体进行定级，判别其列入危险名单的危险等级。

六种危险行为包含：成心形成被稳妥人逝世、伤残或许疾病；成心虚拟稳妥标的；对产生的稳妥事端假造虚伪的原因；假造未曾产生的稳妥事端；夸张丢失的程度；成心不如实奉告。这六种危险行为既有职业常见诈骗行为类型，也包含了业界重视度较高、监管部门要点冲击的新式诈骗行为。

依据危险行为形成的损害程度，《指引》对主体进行危险等级鉴定，共设置四个等级，一级最重，四级最轻。

稳妥公司对主体危险等级的鉴定应采纳动态更新机制，并遵从等级从高准则。稳妥公司仅鉴定一、二和四级危险，三级危险由职业汇总后鉴定。

下一步，我国银保信和稳妥业协会将在监管部门一致指导下，研讨拟定《指引》使用的相关准则和机制。

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