外汇保证金交易(央视曝光的外汇骗局)

10月24日，国家外汇处理局通报了一批网络炒汇途径违法违规典型事例，其间一同事例罚款高达1591万。外汇局处理查看司相关负责人再次着重，境内组织直接在境内从事网络炒汇，境外组织以线上线下任何方法在境内展开或署理展开外汇按金事务，面向我国境内个人从事网络炒汇，均是违法的。大众切勿被某些炒汇途径美丽的“马甲”和所谓的“高收益”所利诱和洗脑，进步危险防备认识和才能，谨防因买卖违法形成财产损失。

所谓外汇保证金买卖，也称外汇按金买卖，一般指客户出资必定数量的资金作为保证金，按必定杠杆倍数在扩展的出资金额范围内进行外汇买卖，实践进行外汇买卖的合同金额大大超出出资者实践出资的买卖保证金金额。

早在1994年，《我国证监会、国家外汇处理局、国家工商行政处理局、公安部关于严厉查办不合法外汇期货和外汇按金买卖活动的告诉》就明确规则，未经同意，任何组织私行展开外汇按金买卖，归于违法行为；客户托付未经同意的组织进行外汇按金买卖，也属违法行为。2018年9月，人民银行、公安部、外汇局也揭露发布危险提示，提示社会大众要充分认识从事外汇按金活动的损害，进步危险防备认识和才能，谨防因买卖违法形成财产损失。

外汇局处理查看司相关负责人表明，为了保护金融市场秩序，针对不合法网络炒汇，外汇局始终坚持高压冲击态势。一方面，屡次经过多种途径向社会大众进行宣扬相关常识，提示个人远离不合法炒汇；另一方面，也不断加大对相关违规违法途径的查办力度。

据悉，外汇局近期又会集处置并通报了一批违法违规典型事例，这些违法违规主体既包含不合法的网络炒汇途径，也包含为不合法外汇保证金买卖供给付出服务的付出公司。

本年5月底，国家外汇处理局总会计师孙天琦到会“金融街论坛”时表明，外汇保证金买卖十分高的杠杆买卖，200倍、300倍的杠杆买卖在我国是制止的，可是在国外是敞开的，所以有些国外的公司乃至一些国内公司从境外拿到车牌，然后树立一个网站╱APP给境内开端供给服务，国家外汇处理局从前年开端冲击不合法的保证金买卖，到其时的数据是封闭不合法网站将近1000家，其间封闭了926家，清退了29家，移送公安4家。

外汇局处理查看司相关负责人也表明，外汇局与境外的相关监管部分现已形成了“金融必须持牌运营”的监管一致，未来将继续加强协作，一起处理和标准相关金融活动。外汇局与人民银行、公安部、证监会等相关部分加大信息同享，形成了冲击不合法网络炒汇的监管合力。

该负责人提示大众，个人若从事外汇买卖需要到正规的银行进行咨询，切不可轻率信任一些所谓的“咨询公司”，也不可被所谓的“高收益”所利诱和洗脑，必定要坚持头脑清醒。“这几年，许多不合法炒汇途径会使用网站、微信公号等各种方法来想尽办法做广告，‘马甲’也越穿越美丽，比方声称自己获得了某某国的金融车牌，获得了某某国外大奖，给大众形成一种威望幻觉。大众必定要进步防备认识。”他说。

事例一：上海澳喜万公司

2019年4月，外汇局上海分局作出行政处罚决议，上海澳喜万信息科技有限公司为境外母公司运营的ACY外汇途径供给网站存案、微信号注册、网站保护与支撑等互联网服务，并违规从境外收取服务费，根据相关规则，对该公司给予正告，责令改正，并处罚款32万元。

据介绍，上海澳喜万信息科技有限公司成立于2015年7月1日，其自成立以来就与稀万ACY展开事务协作，而后者是一家受澳大利亚证券及出资委员会监管的金融科技公司，并未持有在我国展开相应金融事务的车牌。

澳喜万请求了微信大众号ACY稀万，注册了ACY网站，且网站页面为全中文网站，网页设有客服弹窗，客服人员可供给中文服务。其实质是为不合法网络买卖途径供给服务的境内组织，因为其收取的服务费不具备实在合法的买卖根底，因而违背了外汇处理规则。。

事例二：深圳市信克商务咨询有限公司

2019年3月，外汇局深圳分局对深圳市信克商务咨询有限公司罚款人民币逾118万元，因其为不合法外汇按金买卖途径供给服务，以外汇的方法收取服务费、公司运营费用等，违背相关外汇处理规则。

据介绍，深圳市信克商务咨询有限公司成立于2015年8月，2016年7月至2019年2月，其为境外股东运营的互联网外汇买卖途径供给服务，包含为买卖途径请求境内ICP存案，注册营销QQ等，协助其吸引境内出资者进行外汇按金买卖。在此期间，该公司以服务费、公司运营费等方法，收取境外汇入资金。

事例三：智付电子付出有限公司

2018年4月，国家外汇处理局深圳市分局根据《中华人民共和国外汇处理条例》对智付电子付出有限公司给予正告，算计处以罚款人民币近1591万元。

经查实，智付公司为境外多家显着是不合法黄金、炒汇类途径商户供给付出服务，经过虚拟货物交易，处理无实在交易布景跨境外汇付出事务。

文/北京青年报记者 程婕