警惕！ 仿冒银行以股票003国资为噱头非法集资

近来，我国银保监会在官及官方微信大众号均发布了题为《关于警觉以“债事服务”名义进行不合法集资的危险提示》的文章，落款为处置不合法集资部际联席会议办公室(简称国务院处非办)。文章指出，近来，一些组织以供给“解债服务”为名，经过收取咨询费、服务费、保证金等方法吸收资金，存在不合法集资、金融欺诈等危险危险，此类组织以“具有央企、国企布景”“供给等额财物保证”为噱头，经过线上线下途径虚伪宣扬，乃至建立仿冒银行的运营点误导大众，快速扩张吸收资金。

此前，《每日经济新闻》记者经过数月查询，并于2021年2月22日刊发了题为《“仿冒银行”闪现多地城市大街，主业是帮人还账，数千人信任了，成果出其不意……》的文章，独家揭穿一家名为权行普惠的组织，以“解债”为名，在全国多个城市的大街设置极像银行的营业点，大肆宣扬本身有央企、国企股东布景，以帮人化解债款为名，隐秘吞噬了数额惊人的资金。

解债服务实为不合法集资

处置不合法集资部际联席会议办公室在《关于警觉以“债事服务”名义进行不合法集资的危险提示》的文章中指出，以“解债服务”为名的这些组织，严峻危害债款人、债款人产业权益。并对有关危险作出如下警示：

一、打着“债事咨询”“化解债款”旗帜。所谓债事服务组织声称在债款人、债款人之间建立服务途径，许诺收取咨询服务费、履约保证金后，经过以物抵债、现金分期等方法完成债款、代偿债款。此类组织并不检查债款债款联系真实性，也不采纳任何解债办法，本质上是以解债之名行集资之实。

二、许诺高额报答。宣扬低危险、高收益，谎报交纳解债金额30%~60%的费用后，即可取得全额乃至显着高于债款的现金或什物报答。此类组织并无本质运营活动和收益，所谓抵债物品价格虚高，完全赖拆东墙补西墙维系，资金工作不行继续。

三、大肆宣扬造势。此类组织以“具有央企、国企布景”“供给等额财物保证”为噱头，经过线上线下途径虚伪宣扬。有的还设置层级奖励制度，诱使大众出资加盟并开展人员参加，乃至建立仿冒银行的运营点误导大众，快速扩张吸收资金。

记者揭穿权行普惠圈套

此前，《每日经济新闻》记者在查询中取得的头绪显现，贵州省贵阳市花溪区的老张(化名)借出去70万元收不回来，找一家名为权行普惠的组织帮助“解债”，向该组织交了21万元后，老张并没有按协议回收“解债”资金，反而多搭进去了21万元。而老张仅仅权行普惠巨大事务络触及人群的冰山一角。与老张相同遭受的，还大有人在。他们不只没能回收寻求解债的本金，交给权行普惠的咨询费、服务费及保证金等费用也没能讨回。

《每日经济新闻》记者注意到，2019年下半年以来，这个声称具有央企布景的权行普惠巨大组织就已呈现。该组织运营方凭仗有条件代人还账的“解债”商业形式，快速开展加盟商，在全国多地建立了一批以“权行普惠××支行”“权行普惠××分行”为店招、装潢风格与银行外观极为类似的营业点。许多营业点不只外观气度，并且还专门设置了装饰奢华的“行长室”“签约室”等。

不只如此，这些组织的负责人也叫“行长”“副行长”。权行普惠的层级形式也是参照银行业管理形式，建立分行、支行，并设置了高额的层级奖励制度，诱使大众出资加盟并开展人员参加。这家仿冒银行计划在5年内培育10万名区县从业合作伙伴，完成上千亿元的营业额。据运营方发表数据，到2020年6月，已开展出370余家“支行”，获客数千人。

权行普惠慌称交纳解债金额30%~60%的费用后，即可取得全额乃至显着高于债款的现金或房产、珠宝等什物报答。仅从《每日经济新闻》记者查询把握的状况看，权行普惠事务金额已达2.1亿元。按分12期由权行普惠关联方代偿资金的形式来核算，这2.1亿元事务金额，解债人需向权行普惠及其关联方算计交纳超越1亿元的咨询费、服务费及履约保证金等。

赫然呈现在多个城市大街边的“仿冒银行”，背面有着极端杂乱的股权联系，而各层级股东的控股联系也历经错综杂乱的工商改变，使其背面的实控人变得错综复杂。

以供给“解债服务”为名的这类组织，运作形式违反商场基本规律，资金链极易开裂，一旦出险，参与者将面对严峻损失。处置不合法集资部际联席会议办公室针对此类组织运作形式，特别提示：请广阔大众进步警觉，增强危险防备认识和辨认才能，必须经过合法途径处理债款债款纠纷，避免上当受骗。如发现涉嫌违法犯罪头绪，可活跃向有关部门告发。