值得一辈子持有的股票(2017严打金融诈骗)

线上线下不合法吸存64亿余元被严惩

最高检发布第十七批指导性事例

3月25日，最高人民查看院发布第十七批指导性事例，均归于金融违法案子，别离为杨卫国等人不合法吸收大众存款案、王鹏等人运用未公开信息买卖案和博元出资股份有限公司、余蒂妮等人违规发表、不发表重要信息案。

借金融立异之名施行金融违法

杨卫国为浙江望洲集团有限公司法定代表人、董事长，树立望洲财富出资处理公司等子公司，以7%至15%的年化利率，线下线上不合法吸收大众存款64亿余元，其间经过线上途径吸收大众存款11亿余元。因资金链断裂，望洲集团无法如期兑付本息26亿余元，触及集资参与人13400余人。

浙江省杭州市江干区人民查看院以不合法吸收大众存款罪提起公诉。杨卫国对望洲集团经过线下途径不合法吸收大众存款的违法现实和性质没有贰言，但辩称线上渠道是正常P2P事务，信贷客户均实在存在，不存在资金池，不是吸收大众存款，不需求获得金融答应车牌，在营业执照答应的运营规模内即可展开运营。

公诉定见指出，望洲集团在线上运营所谓络假贷信息中介事务时，许诺为理财客户供给保底和增信服务，获取对理财客户虚拟账户内资金进行冻住、划拨、查询等权限，归集客户资金树立资金池，实践操控、分配、运用客户资金，用于还本付息和其他出产运营活动，超出络假贷信息中介事务规模，属变相不合法吸收大众存款。

法庭以不合法吸收大众存款罪判处被告人杨卫国等人有期徒刑九年六个月至三年不等惩罚，并处罚金。

向不特定社会大众吸收存款是商业银行专属金融事务，任何单位和个人未经同意不得施行。金融立异有必要有效地防控或许发生的危险，恪守金融处理法律法规，尤其是依法须经答应才干从事的金融事务，不允许未经答应而以立异的名义私行展开。查看机关处理涉金融案子，要深入剖析、清楚知道各类新金融现象，精确掌握金融的实质，精确区别是真的金融立异仍是披着立异外衣的伪立异，是合法金融活动仍是以金融立异为名施行金融违法违法活动。

络假贷中介机构不合法操控、分配资金，构成不合法吸收大众存款。查看机关在办案中要经过对络假贷渠道的股权结构、实践操控联系、资金来源、资金流向、中间环节和终究投向的剖析，归纳全流程信息，剖析判别是标准的信息中介，仍是假借信息中介名义从事信誉中介活动，精确确定行为性质。

运用未公开信息证券买卖获利

王鹏担任某基金公司买卖处理部债券买卖员期间，屡次获取该基金公司股票买卖指令等未公开信息。王鹏爸爸妈妈操作别人的证券账户，同期或稍晚于该基金公司进行证券买卖，与该基金公司买卖指令高度趋同，证券买卖金额合计8.78亿余元，不合法获利合计1773万余元。

案子移交重庆市人民查看院榜首分院检查申述。查看机关经过引导侦办取证，完好搜集、固定其他相关依据，以直接依据构建证明系统：经过对3名被告人被指控违法时段和其他时段证券买卖数据、未公开信息相关买卖信息，证明其买卖与未公开信息的相关性、趋同度及与往常买卖习气的差异性；经过身份联系、资金来往等依据，证明两边具有传递信息的动机和条件；经过专业布景、工作阅历、触摸人员等依据，证明买卖行为不符合其个人能力经历；在此基础上，结合证券市场的基本规律、一般人的经历知识以及当事人辩解的不合理性等要素，进行归纳判别，构成彼此联接、完好谨慎的依据系统，保证证明定论仅有。

法院以运用未公开信息买卖罪别离判处王鹏等人有期徒刑六年六个月至三年六个月不等惩罚，并处罚金。

经济金融违法大多归于精心预备、安排施行的故意违法，违法嫌疑人、被告人了解法律规则和相关职业规矩，违法隐蔽性强、专业程度高，依据简单被藏匿、消灭，证明违法难度大。特别是在违法嫌疑人、被告人不招认违法现实、缺少直接依据的景象下，要加强对直接依据的检查判别，拓展证明思路和证明办法，经过对直接依据的安排运用，构建证明系统，精确确定案子现实。

关于证明系统中证明环节有缺点的以及要害节点需求补强依据的，要充沛发挥查看机关主导作用，经过引导侦办取证、退回弥补侦办，精确引导侦办取证方向，清晰侦办取证的意图和要求，及时弥补完善依据。在缺少直接依据的景象下，经过对直接依据证明的客观现实的归纳判别，运用经历规律和逻辑规矩，依法确定案子现实，树立从直接依据证明客观现实，再从客观现实判别案子现实的完好证明系统。

上市公司高管违规发表重要信息

博元出资股份有限公司原系上市公司。华信泰出资有限公司为博元公司控股股东。在博元公司并购重组过程中，博元公司董事长、法定代表人，华信泰公司法定代表人余蒂妮等人采纳循环转账等方法虚拟华信泰公司已代整体股改义务人付出股改成绩许诺款3.84亿余元的现实；屡次虚拟银行承兑汇票贴现等买卖现实，制造虚伪的财务报表，虚增财物或许虚拟赢利均到达当期发表的财物总额或赢利总额的30%以上，并进行信息发表。此外，博元公司还违规不发表博元公司实践操控人及其相关公司等信息。

广东省珠海市香洲区人民查看院检查以为，余蒂妮等人构成违规发表、不发表重要信息罪，应当提起公诉。依据刑法榜首百六十一条规则，不追查单位的刑事职责，对博元公司应当依法不予申述。一起，查看机关向证券监督处理委员会宣布《查看定见书》，主张对博元公司依法给予行政处罚。

法院以违规发表、不发表重要信息罪判处余蒂妮等人有期徒刑一年七个月至拘役三个月不等惩罚，并处罚金。

因为上市公司所涉利益集体的多元性，为防止中小股东利益遭受两层危害，刑法规则对违规发表、不发表重要信息罪只追查直接担任的主管人员和其他直接职责人员的刑事职责，不追查单位的刑责。关于此类违法案子，查看机关应当留意检查公安机关移交申述的内容，区别刑事职责鸿沟，精确掌握追诉的目标和规模。

不追查单位刑责并不表明单位不需求承当任何法律职责。不追查单位刑责，简单引起当事人、社会大众发生单位对违规发表、不发表重要信息没有任何法律职责的误解。违规发表、不发表重要信息行为，还或许发生上市公司强制退市等结果，这种误解还会进一步引起当事人、社会大众对证券监督处理部门、证券买卖所采纳办法的质疑。查看机关在检查申述时，应当充沛考虑办案作用，需求给予行政处罚的，应当及时向证券监督处理部门提出查看定见，并进行充沛的释法说理，消除当事人、社会大众因查看机关不追查或许发生的单位无任何职责的误解，防止对证券市场秩序形成负面影响。