常州小额贷款(小额贷款公司注册条件)

文/庄晶

2021年2月9日常州小额借款，江苏省常州市中级人民法院对外发布常州高新区管委会原副主任、常州市新北区政府党组成员金立卫纳贿案判定成果常州小额借款：被告人金立卫犯纳贿罪常州小额借款，判处有期徒刑6年常州小额借款，并处罚金50万元；没收被告人金立卫已退的纳贿所得以及扣押在案的卡地亚牌手表；持续追缴已交还万某某操控的河海公司17.07万元及已交还张某某操控的富通保洁公司的60万元贿款。

金立卫在其收受的240万余元贿款中，约80万元系由其弟经手收受，手足情“深”，令人瞠目。

另据江苏省纪委监委2020年10月通报的5起充任黑恶势力“保护伞”典型事例，常州高新技术产业开发区管委会原副主任、常州市新北区人民政府原党组成员金立卫充任万某某涉黑安排“保护伞”：金立卫严峻违背党的纪律，使用职务之便，收受涉黑安排首要分子万新良钱物，协助该涉黑安排刺探信息，支撑该涉黑安排坐大成势，充任其“保护伞”。一起存在其他严峻违纪违法问题。

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2016年上半年，常州的房价呈现回落，一度跌回每平方米7000元以下，呈现了绝佳的贱价买房时机。就在这个时分，家住常州的金某决断出手，以每平方米7200元的价格购买了坐落新区公园邻近吟枫苑小区一套面积为148.48平方米的房产。相关依据显现，尽管其时常州房市低迷，但该小区因为地段较好，其时的市场价为每平方米8350元，房价应为123.98万余元，可见金某购房少花了17.07万余元。

金某之所以能享用如此大的“优惠”，跟其哥哥金立卫不无关系。据了解，2004年至2018年，金立卫使用担任常州新北区河海街道就事处主任、高新区财务局局长、高新区管委会副主任的职务便当，为该小区开发商常州市河海房地产开发有限公司老总万某某名下多个企业在工程项目承受、小额借款公司建立、工程款付出等事项上供给“协助”。金立卫为弟弟金某买房子的事向万某某打了招待，万某某天然容许贱价出售。

实践上，金某依照7200元/平方米的价格签定商品房订货协议后，只付出了20万元房款。万某某照顾出售人员，要配合金某处理该房产的购房手续，还特意照顾不要催其交纳房款。尔后的两年多时刻里，金某一向没有交纳剩下房款。

2018年7月，金某急匆匆地来到售楼处，自动提出要求签定正式合同，并于7月17日付清了购房尾款。在预备处理产权的时分，因为合同上把金某的姓名打错了，金某遂提出让公司改变一下。但是一个月后，经办人把合同修正完善好，奉告金某签定正式合一起，金某却提出这套房子他不要了，要求原价交还。

此刻常州的房价现已比两年前翻了一番，金某购买的房产估值早已翻倍，而且购房时金某已享用了17万余元的优惠，此刻金某要求原价退房，令出售人员不解。

本来，付清尾款和签定合同都是金某自己的主见，但退房却是无可奈何。2018年7月，当地盛传万某某要“出事”了。金某为了自保，就凑钱付清剩下房款，并签定正式购房合同。但当金某把房款付清的事奉告金立卫时，遭到了金立卫的对立。金立卫觉得金某此刻付出房款不当，要求其赶忙把房子退掉。金某为了不给金立卫添麻烦，只得硬着头皮把房子退了。

判定书载明，金立卫在2010年至2018年之间，直接或经过特定关系人，收受万某某及其妻子金某某给予的美元、机票费用、房子购买差价、卷烟卡等资产，合计折合人民币51.78375万元。

案发后，检察机关据此指控，金立卫对上述17万余元房产差价利益构成纳贿既遂。金立卫的辩解人指出，金立卫对金某购房并不知情，两边尽管签定了购房合同，但房产并未过户挂号，金某并未实践取得、占有分配17万余元房产差价利益，且违法既遂之前，金立卫自动要求金某退房，依法应确定为违法间断。

针对该辩解定见，法院以为，案涉房产是在金立卫打招待后，金某找万某某签字以贱价方法购买，签定购房协议后纳贿、纳贿两边的合意现已达到。金某交给20万元订金后，一向未交尾款，河海公司一向为其保存该房产，直到传闻万某某要出事，才付清尾款，签定正式合同，此刻违法归于既遂。万某某案发后，金某以原价退回房子的行为是为粉饰金立卫的违法，不归于违法间断。

据检察机关指控，2014年2月至2018年1月，被告人金立卫经过其弟弟金某从常州市富通保洁有限公司以“挂名”领薪方式收受张某某给予的64.5万元。这一指控揭开了其弟坐吃空饷、金立卫因而承当纳贿罪责的种种细节。

张某某是常州市东方富通商贸有限公司、富通保洁公司的实践操控人。其因企业在银行借款、保洁事务承受等事项上曾多次请托金立卫“协助”。在金立卫的协助下，张某某的企业取得了数千万元的借款，并承受了常州高新科技金融中心项目的土方工程及薛家镇生命健康产业园等多个保洁项目。

2014年头，在张某某的安排下，富通保洁公司副总经理周成春联络金某去办两张银行卡。金某以别人名义办了两张建行的储蓄卡，并交给周成春。过了一阵子，周成春把两张储蓄卡还给金某，并奉告其富通保洁公司将每月往这两张卡里别离汇入2500元薪酬。几个月后，金某得知薪酬涨了，每个月每张卡汇入5000元。金某将富通保洁公司给自己发薪酬的事奉告金立卫，金立卫表明不当，这样张某某来找自己就事时，欠好回绝。

尽管知道这样不当，但金立卫其时没有提出让金某退卡。直到2016年下半年，金立卫才提出让金某把卡退给张某某，但未能退成。直到2018年春节前夕，金某将卡退给周成春时，富通保洁公司已向两张银行卡上发了64.5万元薪酬。退卡前，两张卡的余额共为61万余元。2018年6月，张某某让周成春把卡上的钱都汇入公司账户。

金某实践上并没有在富通保洁公司工作过，富通保洁公司给其发薪酬，让其吃空饷原因显而易见：“张某某给我发薪酬是看在我哥金立卫的体面上，想经过我哥协助承受点保洁事务。”

过后，检察机关对打到金某银行卡上的64.5万元性质作出确定，以为系被告人金立卫经过其弟金某从富通保洁公司以“挂名”领薪方式收受许潜给予的贿赂。辩解人辩称，金立卫确有交还的意思，仅仅法令知道过错，以为只需终究交还即不算纳贿，恳请法院在量刑时予以考虑。法院以为：自金立卫承受许潜为其弟发薪酬之时起，纳贿行为现已开端，而且接连纳贿长达五年的时刻。在此期间，金立卫为许潜的公司承受保洁事务供给协助。金立卫虽有让金某退卡的行为，但均是因与之相关联者被实名告发，其惧怕被查办才要求交还，退卡不成后仍持续收纳贿款，不符合及时交还的规则，应确定为纳贿。

刑事判定书证明：张某某作为恶势力违法集团首要分子，因犯聚众打乱社会秩序罪，被判处有期徒刑三年六个月；犯寻衅滋事罪，被判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五十万元；犯诈骗罪，被判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币一百二十万元；犯波折作证罪，判处有期徒刑一年四个月；犯虚伪诉讼罪，被判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币十万元；犯高利转贷罪，被判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一百二十万元；犯不合法拘禁罪，被判处有期徒刑八个月；数罪并罚，决议履行有期徒刑十八年，并处罚金人民币三百万元。

金立卫因涉嫌犯纳贿罪，于2019年7月31日被留置，同年10月30日被刑事拘留，同年11月13日被批准逮捕。2019年12月27日，江苏省常州市人民检察院就金立卫犯纳贿罪，向法院提起公诉。

常州市中级人民法院经审理查明：2004年至2018年，被告人金立卫使用担任常州市新北区河海街道就事处主任、党工委书记，常州高新区财务局局长，常州高新区管委会副主任，常州高新集团董事长、总经理、党委书记的职务便当，在工程项目承受、工程款付出、企业借款、银行存借款事务等事项上为别人供给协助，或使用其职权、位置构成的便当条件，为别人在子女入学等事项上供给协助，直接或经过特定关系人，不合法收受资产共244.35万元。

法院经审理以为，金立卫身为国家工作人员，使用职务上的便当，不合法收受别人资产，为别人获取利益，使用自己职权或许位置构成的便当条件，经过其他国家工作人员职务上的行为，为别人获取不正当利益，收受请托人资产，其行为已构成纳贿罪，且数额巨大。

遂作出上述判定。