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wx 2022-05-05 23:24:19 6

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3月14日，江苏银行揭露发行200亿元可转化公司债券，简称为“苏银转债”，债券代码为“110053”，申购代码为“733919”。

苏银转债首要条款及点评

债底94.06元，面值对应YTM3.06%：苏银转债发行期限6年，票面利率每年别离为0.2%、0.8%、1.5%、2.3%、3.5%，4.0%，到期换回价格为票面面值的111%(含最终一期利息)。依照中债2019年3月11日6年期AAA企业债估值4.15%核算的纯债价值为94.06元，面值对应的YTM为3.06%。若上市价格超越119.30元，对应负的到期收益率水平。

初始平价92.03元，溢价率8.67%：苏银转债初始转股价格为7.9元(按2017年经审计每股净财物)，正股江苏银行2019年3月11日收盘价为7.27元，对应初始转股价值92.03元，初始溢价率为8.67%。

A股股本摊薄起伏21.93%：发行规划200亿元，假定以7.9元的初始转股价悉数转股，对公司A股总股本的摊薄起伏约为21.93%。

江苏银行基本面剖析

根植于经济强省江苏的城商行

江苏银行于2007年1月建立，是江苏省内无锡、姑苏、南通等10家城市商业银行基础上兼并重组而成的现代股份制商业银行，其在小微金融、科技金融、跨境金融、绿色金融等范畴构成特征，具有较强竞争能力。现在江苏银行主营事务包含公司金融、个人金融和资金事务，其间公司金融事务为中心，是首要的收入和赢利来历。到2018H1，公司借款和垫款/出资/寄存央行别离占生息财物总额的45.41%/40.59%/7.83%。2018年以来公司加大债券、基金出资力度，18H1完成出资净收益13.22亿元，同比增加1421.35%。

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公司事务首要集中于江苏省内。江苏地处长江经济带，下辖13个设区市，是仅有一切地级市都跻身百强的省份。2017年江苏完成人均GDP10.72万元，坐落大陆22省榜首，其经济归纳实力位居全国榜首。公司在省内点很多，点散布至镇级，完成了全省市县组织全掩盖。到2018H1，公司共有537家分支组织，是江苏省最大的法人银行。

江苏银行据守服务中小企业、服务地方经济、服务城乡居民商场定位，大力发展小微企业事务。到2018H1，公司小微企业借款余额3505亿元，占比借款余额总额42.27%，相较于同是江苏省内城商行的南京银行高出1885.57亿元/5.14pcts。与其他城商行比较：1)江苏银行在财物规划方面有必定优势，到18Q3其总财物规划达1.94万亿元，坐落城商行第三位，仅次于北京银行、上海银行;2)但不良借款率与其他五大城商行比较处于高位;3)净息差排名也相对靠后。借款及垫款均匀利率5.07%处于职业中游，而本钱端吸收存款均匀利率2.38%则高于其他首要城商行。

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