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530002(鼎金投资)

wx 2022-04-25 16:44:34 6

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基金征集账户处理和基金保管是保证基金产业独立和安全的重要手法，从技术上保证基金产业独立安全。实际中，不法分子为了到达移用基金产业的意图，便打起了“账户”的主见……

基金征集账户处理和基金保管是保证基金产业独立和安全的重要手法。实践中，部分私募基金处理人与基金保管组织签署保管协议，开立保管资金专门账户，用于保管资金的归集、寄存与付出，保管组织对基金资金的使用状况进行监督。实际中，不法分子往往使用基金保管不妥增信，或是拐骗出资者将金钱直接汇入非征集账户，以到达移用基金产业的意图。

四川P财物处理有限公司（以下简称P公司）是在基金业协会挂号的私募基金处理人，使用私募基金保管增信机制，建立多只由第三方组织保管的私募基金产品征集了很多资金，一起与出资者签定基金合同，约好此类基金能够出资于在基金业协会存案的其他私募基金。基金征集完成后，P公司先后将其间13只由基金保管人保管的基金资金以出资的名义别离聚集到公司旗下的m基金和n基金账户（m基金和n基金未由基金保管组织保管），被处理人分配用于付出未存案基金出资者的换回金钱、基金参谋费、员工工资或直接转入P公司及其股东账户等。监管部门进一步核对m基金和n基金资金流向发现，其资金来往方中6只基金产品为P公司发行，但未按规定在基金业协会存案。监管部门经过抽丝剥茧，逐层追寻资金流向，终究查实，P公司经过建立多只私募基金，选用层层嵌套、账户对倒等方法，合计移用基金财物近亿元。走运的是，监管部门及时发现和处理了上述违法违规行为，迫于强壮的监管压力，P公司将移用的基金金钱全部偿还至被移用基金账户，然后防止形成愈加严峻的结果。

更有甚者，使用出资者的“无知”，直接要求出资者将资金打入非征集账户然后很多聚集资金。监管部门在查看中发现，甲出资者购买了四川Q公司建立的d私募基金，但是却未将出资款汇入基金合同约好的征集账户，而是应Q公司要求，将上述金钱直接汇入Q公司根本账户。经查，Q公司收到该金钱后直接用于偿还董事长张某告贷或以Q公司名义进行出资。Q公司收到乙、丙两名出资者出资款合计190万元后，也是直接将该金钱转到Q公司相关公司账户，侵吞、移用基金产业。

无独有偶，湖南R私募组织发行多只契约型基金产品，均未到基金业协会处理存案手续，基金产品也没有固定的征集账户，而是经过自然人账户、POS机刷卡方法征集。此外，监管部门在对江苏S私募组织查看时也发现，很多自然人直接打款到S公司账户，数额从数十万元到数百万元不等，打款补白均为购买基金产品，从2015年开端聚集到的资金数额巨大。

购买私募基金产品的正常流程应该是出资者直接打款至基金合同约好的征集账户，而非处理人本身的银行账户或基金处理人相关人员的个人账户，上述出资者的打款行为明显不符合正常的私募基金购买方法。在此，慎重提示出资者：

一是私募基金不强制要求保管，保管人责任不完全等同于处理人责任，基金保管也不等于资金进入了“保险箱”，出资者不该迷信“保管”，谨防处理人以“XX银行/券商保管”为宣扬噱头，不妥增信。

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