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金融从业的小伙伴们在为客户进行财物装备的进程其实也是一个金融产品出售的进程。关于金融产品出售特别是权益类的理财产品，有着收益高危险大的特色，那么怎么将这类理财产品出售适宜的客户，我总结了权益类基金产品的七步出售法供理财师小伙伴们参阅。

一、出售预备

任何环境下， 一个浑身充溢能量生气勃勃的人能够给见到你的每一个人留下好的形象。所以职场中的你在仪容外表方面的细节问题不可忽视，作业穿职业装是最起码的要求，这就比方一个再憋脚的医师穿上白大褂也会使严重的患者发生信赖感!

一般来说，为客户进行财物装备之前，必定要做好功课。商场上产品那么多，你为客户引荐的产品自己必定要对产品常识进行通读，捉住要害提炼出最重要的信息，整理成简略易懂的标准话术发送给客户。这个进程便是第二步要说的挑选方针客户的进程。

二、 挑选方针客户

当咱们整理好产品信息的中心内容发送给客户之后，不可能得到一切人的回应，乐意了解产品信息的客户是榜首方针客户。有了方针客户之后，就要对这个产品进行预热，给客户一个购买希望。

鉴于合规的要求，必定要对这些方针客户提早做危险测评，进行危险四要素的匹配。危险测评不仅是把适宜的产品出售给适宜的客户，更是对从业者本身的一种免责保护。

三、发掘客户需求

在与客户沟通的进程中，能够从客户的言语沟通上判别客户的专业性及出资偏好。当然也能够从客户的周围环境来判别客户的兴趣爱好。了解客户才干更好的进行沟通。能够经过多发问的办法获取更多的客户信息，如客户曾经出资过哪些产品，出资收益怎么，一般是更多的自己做研讨仍是和理财师沟通多。多发问的一起更要留意细心倾听，才干更好的发现客户需求，将更多的产品引荐给客户。

沟通小技巧：翻开对方心门最省钱最有用的办法便是恰当赞许你的客户，牢记不分场合不达时宜地乱拍马屁，赞许过头只会起反作用。

四、产品介绍

有了方针客户，也知道了客户的需求，接下来就要向客户详细介绍咱们要出售的产品了。在产品介绍的进程中，要向客户讲清楚你要出售产品的首要出资战略及出资方向，一般状况下，产品的管理人及过往的出资回报率、与同类产品比较的排名及与商场比较的收益率是最中心的卖点。

可是牢记不要只说好的，该提示的危险相同不能少。比方一款百万级的私募基金，面临的都是重要的高端客户，关于产品或许呈现的亏本及本产品设置的止损线和警戒线必定要讲清楚。当然关于出资收益的成绩酬劳提取也要讲清楚，产品触及的一切费用都要讲细心，让客户明明白白消费。

五、扫除疑虑

为客户讲清楚了产品的要害要素之后,更多的是咱们在讲客户在听,此刻不要匆忙完毕说话内容,能够问一下还有没有不清楚的当地，或许还有顾忌的点在哪里，要同时消除客户的疑虑。

六、促进成交

一个新的产品都固定的发行时刻，首发的时分一般也会在认购费率方面给予优惠，或许公司在代销这款产品能给客户一些优惠政策，在时刻与优惠方面让客户得到真实也是促进成交的一个办法

七、售后服务

产品出售给客户后千万不要以为这个作业就结 束了，赶忙进行下一个产品的出售。

我的办法是产品出售完之后有一个专门的EXCEl表格记录了哪些客户在哪个时刻段购买了哪款产品，这款产品的关闭期是多长时刻，流动性怎么 ，在敞开期理财司理要自动告知客户，详细的操作也能够依据商场状况与客户进行沟通定见。

每周的净值改变都会用微信的办法发送给相关客户，当净值呈现大的动摇时，特别是跌落起伏大的时分，会依据商场原因和同类产品的比较让客户在情感上接受现实。中心不盯梢产品成绩，比及一年半载后一次性告知客户收益率，假如收益率好的话当然好，假如商场欠好，成绩不可的时分客户或许会不理解。

跟客户沟通他自己购买的产品，客户会很乐意与你沟通，哪怕是客户现在不方便与你打电话聊微信或许碰头，他必定会别的抽出时刻与你沟通，这个时分也能够从客户那里了解到更多 的信息，更是一个客户关系保护的好时机，给客户真挚与信赖，才干走得更远，也为二次出售打好根底，树立杰出的循环。

附七步出售法思想导图

来历：出售有道