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券商投顾服务(投资顾问资格证)

wx头像 wx 2022-04-17 04:35:21 6
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“不甜不要钱”，这是街边瓜摊常见的促销广告；“不盈余不收费”，这样的券商投顾服务产品却不常见。

道理也简略，瓜甜不甜很难定性说清，而投顾引荐的股票涨没涨，有无挣钱时机，那但是一望而知的。

这种“先盈余再付费”“不盈余不收费”的投顾产品到底是咋回事儿？卖得好不好？签约客户多了今后还灵不灵？小编这就去探一探终究。

十倍佣钱换挣钱时机？

这不，昨日，中信建投（601066）证券就打出一则投顾产品广告，宣告“不盈余不收费”。

详细收费规范是客户买入引荐标的时按原佣钱费率收生意佣钱；提示卖出时，只要在引荐标的完成盈余(上涨)后，券商才会收取“调高的佣钱”费用作为投顾服务费，如未盈余则仍按原费率收取佣钱。

不过，“调高的佣钱”费用与原佣钱比较，至少翻了十倍，即卖出佣钱将调高至千分之三，一般费率是万分之三。并且，客户在引荐标的被“调出”(提示卖出)前自行卖出的，也将按千分之三的费率收取佣钱。

出资者赵先生对小编表明：“这个产品门槛低，没有签约费，盈余后才收钱，对我而言是有吸引力的，我乐意试一试。”

不过，中信建投的投顾特别强调，“是否盈余”的评判规范不是出资者个人的操作赚没赚到钱，而是该投顾产品引荐的标的在“调入”和“调出”之间是否有盈余空间。

后端收费也分好几种

现在，券商投顾服务首要分为前端收费与后端收费两种形式，客户在签约时就付费(多为每月、每半年收取固定费用)的投顾服务产品数量很多，后端收费的产品也有一些，但存在细微差别。

小编查询多家券商的手机客户端发现，已有不少券商在推后端收费的投顾服务产品，详细收费规范上稍有差异。

如华安证券（600909）的后端收费产品的收费条件是“投顾为客户引荐的股票上涨，且客户生意获得盈余到达必定规范。”即客户盈余到达必定份额，则券商收取相应的投顾费，对生意股票的佣钱费率不作调整。

华西证券（002926）也推出了相似的后端收费产品。

其“赢财富”的运作形式便是先盈余后付费，付费规范相同为调高卖出佣钱费率至千分之三。从该产品的介绍页面可见，其订阅人数较为可观。

细节之中有“名堂”

对此现象，华东某大型券商的出资参谋姜先生表明，调高佣钱、后端收费的投顾形式并非最近才呈现。他地点的券商就有这类产品，但没进行过专门推行，在App里也没有专属模块进行介绍。

姜先生说：“后收费形式与先收费比较，是有前进的。但从本公司的实践签约客户看，数量较少，能否扩展签约规划将是要害。”

沪上某中型券商资深投顾也以为，先盈余再收费的形式对投顾来说有很大的鞭笞效果，会催促投顾个人提高专业才能。这种方法才是真实贴合“出资参谋”这个称谓的。但就现状来说，大都出资参谋的水平还没到达有效地给出出资咨询主张的程度。

此外，有券商营业部负责人表明，投顾在线下交流时留痕不全、出资主张与实践情况误差较大时，很简单引起纠纷。这些是投顾在执业过程中的危险点，开展投顾事务有必要注重合规风控问题。

实践操作中，还有一个问题不容忽视：假如签约客户较多，在投顾产品“调入”“调出”同一标的时又会集生意，简单对股价产生影响，举高冲击本钱。其成果可能是，投顾产品的“理论盈余”与详细客户的“实践盈余”差异较大。

券商投顾服务(投资顾问资格证)

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