证券投资顾问资格证(证券投资顾问业务)

钱江晚报·小时新闻记者 詹丽华

76岁的娃哈哈创始人宗庆后成功取得了基金从业资格证书证券投资顾问资格证，让人感叹“比你成功的人还比你努力”之余证券投资顾问资格证，很多人也好奇“基金从业资格证”是一张什么证？难不难考？有什么用？谁能考？

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小时记者也很好奇，于是在朋友圈找到一位持证近20年的资深专业人士，给大家答疑解惑。

基金从业资格证难不难考？

不难，谁都能考，但不意味着能凭此就业

“这张证其实不难考，你想考也能去考。”新湖财富投资管理有限公司助理总裁郭剑手握基金从业资格证、投资顾问资格证等多本专业证书，从业20多年，他说不难是不是真的不难？

根据中国证券投资基金业协会官网显示，基金从业资格考试的人员主要是基金管理公司内部从事基金销售的人员或者希望从事该职业的外部人员。报名条件也很宽泛：年满18周岁；高中以上文化程度；具有完全民事行为能力；中国证监会规定的其他条件。

就像郭剑说的，参加考试的门槛并不高。但通过了资格考试，拿到证，并不意味着你就可以从事相关行业。

“想要从事相关业务的话，你需要在一家有基金业务的机构任职，然后，这个证书才能起作用。”郭剑解释说，一张基金从业资格证书其实有两层内涵，“一层叫资格证书，一层叫执业资格，相当于你考试通过之后就具备了申请执业资格的条件，然后你去申请执业，申请通过以后，你就可以从事这个工作了。”

考证虽然不需要从业经验或者专业对口，但有从业经验确实会让考证比较简单。“对我来说真不难，只是没有取得高分。”郭剑笑称，自己“轻敌”了，事先没准备直接去“裸考”，虽然也是一次性通过，但分数不算高，“现在资格证考试的考前培训很多，即使外行人只要用心学，要通过考试并不难。”

这本证书一经取得终身有效

但执业资格需要年检

这张资格证有效期多长呢？

“证书是终身的，但执业资格需要每年年检。”郭剑说，基金从业人员资格注册信息在行业协会官网上都能查询到，证书基本信息都需要进行信息公示，公示内容还包括“证书状态”。

郭剑给小时记者看了他的证书信息，每次工作变动都会在“证书状态变更记录”中显示，与证书状态挂钩，以表明该持证人执业资格是否正常。

这张证为什么现在很多人关注呢？

“因为它是一块‘敲门砖’，如果注册私募基金管理人的话，至少要有两个持有基金从业资格证的人，而且必须是高管，那么这家私募基金公司的注册才能成立。”

浙江娃哈哈创业投资有限公司就是类似这种情况。

“认定”并不意味着含金量低，“很佩服宗庆后的勇气”

基金业协会官网显示，宗庆后获得基金从业资格证的方式为“资格认定”，而非“通过考试”。

以至于，有网友质疑“认定”是否让证书含金量缩水？

“认定的流程我不熟悉，因为身边人都是考出来的，昨天我们还在讨论哪些情况下可以‘认定’资格。”郭剑直言，在他看来宗庆后取得资格是顺理成章，“他作为老板，拿不拿资格证其实无所谓，完全可以让下属提供专业性建议，他来做实际决策，这在操作上没有障碍。所以我确实挺佩服他，还会亲自去申请执业资格，主动跳下去，毕竟这对他来说是需要一点勇气的。”

在基金业协会官网可查询到《私募基金登记备案相关问题解答（九）》，对符合哪些条件的私募基金管理人的高级管理人员，可以通过资格认定委员会认定的方式，获取基金从业资格，有明确规定。

除了四项硬性条件之外，还要求提交企业和个人的相关证明和两份行业知名人士署名的推荐信等。

“资格认定”并不是降低门槛，相反，它需要过硬的业绩和丰富的人脉做支持。

郭剑说“佩服”，不单单是佩服宗庆后的勇气。“是真正想干点事情，而且是公开的参与到这个过程当中去，同时又做到合法合规。”他说，“到这个年纪还去拿证书，不管是不是通过考试，我觉得他还是有一种干事业的心态在里面，很难得。”

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