600501资金流向：客户经理能看到股票持仓情况

原创 小壹口 券业合规

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2020年12月4日客户经理能看到股票持仓状况，证监会发布第242号行政复议决议书客户经理能看到股票持仓状况，对投资者告发渤海证券广州银河东路证券营业部散播、发表客户信息事项发布审议成果。

投资者告发营业部散播、发表客户信息

请求人：个人投资者罗某某，住址：广东省广州市银河区。

2020年7月至10月，请求人罗某某屡次向广东证监局提交关于渤海证券广州银河东路证券营业部涉嫌违法法规的告发资料。

请求人在告发资猜中反映：银河东路营业部存在散播、发表客户信息涉嫌违背证券法律法规。

经监管核对未发现营业部违法违规

针对请求人罗某某的告发事项，广东证监局核对了佣钱对账单的来历、请求人爱人吴某芳获取经纪人佣钱对账单和客户佣钱明细表状况、银河东路营业部客户信息保密工作状况。

经核对，未发现银河东路营业部及工作人员存在请求人所述的违背证券法律法规的根据。

监管部门别离于2020年9月11日作出第86号答复，2020年10月22日作出第22号答复，奉告请求人核对成果。

近年来触及客户信息的违规事例

上面是一个正面的事例，在监管部门的介入下，证明了营业部及其工作人员在维护客户信息方面严守规矩、据守底线，值得学习和学习！

下面介绍几个不和事例，供我们警钟长鸣：

首先让壹口想到的是六年前的一个系列处分案：2015年12月24日，广东证监局对辖区4名证券从业人员采纳出具警示函的行政监管办法，其间1人在某券商广州分公司任职，另3人在另一家券商的广州中山二路证券营业部任职。四人的违规事由完全一致，均为：受别人托付，查询投资者张某聪证券账户的账号、开户券商等信息，并将有关信息走漏给别人。

此系列案产生今后，有关客户信息的处分都鲜有呈现，直到2020年年末：2020年12月31日，山东证监局发布对辖区某证券营业部职工的处分决议，确定其在执业期间存在：经过短信向第三人发送客户王某账户财物、持仓和买卖状况信息等违规行为，根据《证券经纪人办理暂行规矩》第二十五条的规矩，监管部门对其采纳出具警示函的行政监管办法。

一同，本年还有产生一同与客户信息相关联的严峻违规：2021年4月20日证监会对某证券从业人员采纳3年商场禁入办法并罚没1200余万元，因其长时间盯梢客户买卖信息，并经过李某操控运用别人多个证券账户进行趋同买卖。2017年3月至2019年3月趋同买卖股票46只，趋同买卖成交金额229,472,675.33元，趋同买卖获利300余万元。

触及客户信息的“三不得”

客户信息是证券从业人员，尤其是分支组织职工最易接触到的信息，对此有必要坚持满足的敬畏之心。

客户信息大致能够分为三类：一是基本信息，比方名字、性别、联系方式、工作单位等客户经理能看到股票持仓状况；二是财政信息，比方客户财物、年收入、收入来历等客户经理能看到股票持仓状况；三是买卖信息，比方证券托付明细、成交明细、股票持仓状况等。

在一些“有心“的从业人员眼里，这些信息变成了牟利的东西，成为获取不妥利益的资源。壹口主张在触及客户信息方面不要做以下三类工作，不然轻则违规，重则违法。

一是不得走漏。《证券经纪人办理暂行规矩》第十三条第五项清晰规矩：不得走漏客户的商业秘密或许个人隐私。本文前面说到的五个事例均是按违背该条款被处分的。

二是不得贩卖。把客户信息当成一种资源与别人或组织进行利益交流的话，明显归于《证券期货运营组织及其工作人员廉洁从业规矩》规制的规模，违规行为的严峻程度也比第一点更重。

三是不得使用。使用可分两个方面，一个是直接用，比方证监会处分的这例盯梢客户买卖信息进行趋同买卖的景象，尽管关于此类行为监管部门没有模仿内情买卖、使用未公开信息买卖进行独自规制，但严厉打击的情绪已然很清晰了。第二个是直接用，比方使用知悉客户的有关信息促成他们之间的协作并获取抽成、好处费等，这种行为明显也是违背廉洁从业规矩的。

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