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北京、浙江敞开合规查看人行发布《我国金融安稳陈述（2018）》

1人民银行发布《我国金融安稳陈述（2018）》

近来，我国人民银行发布了《我国金融安稳陈述（2018）》，对2017年以来我国金融体系的稳健性情况进行了全面评价。陈述以为，2017年以来特别是进入2018年，世界政治经济格式产生深度调整改变。外部不确定性的添加，使得我国经济金融体系面对的外部环境日趋杂乱。即便如此，在世界首要经济体中，我国经济依然坚持了较高添加水平，我国金融体系弹性增强，金融运转整体安稳。陈述还说到，一些组织在没有取得金融车牌情况下不合法从事金融事务，部分不合法金融活动借金融立异和互联金融之名敏捷扩张，少量粗野生长的金融控股集团存在危险；要继续打开互联金融危险专项整治。

2我国互金协会已发表20家存管行信息对接398家渠道

11月2日，我国互联金融协会“全国互联金融挂号发表服务渠道信息发表体系”——“资金存管”板块新增发表了海口农商银行存管信息，该行只对接一家渠道，即海金社，并已上线全量事务。据悉，该板块自本周一至本周五已接连五天不守时更新了多家存管行及对接渠道信息，现在现已发表了20家存管行对接的398家渠道信息。除了上述新增1家存管银行外，此前已对接协会信披体系并发表相关数据的存管银行包含厦门农商行、西安银行、中关村银行、泰隆银行、建设银行、华夏银行、渤海银行、包商银行、厦门银行、招商银行、安全银行、民生银行、百信银行、上饶银行、宜宾市商业银行、广发银行、新银行、上海华瑞银行以及厦门世界银行。

3银保监发布银行反洗钱和反恐怖融资办理方法消费金融公司参照履行

10月26日，银保监发布了关于《银职业金融组织反洗钱和反恐怖融资办理方法（征求意见稿）》。方法着重，银职业金融组织应当依照规则树立健全和履行客户身份辨认准则，遵从“了解你的客户”的准则，针对不同客户、事务联系或许买卖，采纳有用方法，辨认和核实客户身份，了解客户及其树立、坚持事务联系的意图和性质，了解非自然人客户获益一切人。值得注意的是，境内建立的金融财物办理公司、信托公司、企业集团财政公司、金融租借公司、轿车金融公司、钱银生意公司、消费金融公司以及经国务院银职业监督办理组织同意建立的其他金融组织的反洗钱和反恐怖融资办理，参照该方法对银职业金融组织的规则履行。

4北京、浙江敞开合规查看各地合规查看发展纷歧

继北京打开P2P贷组织行政核对作业后，浙江也已敞开相关行政核对作业。日前，浙江发布相关合规查看告诉显现，自律查看截止时刻为2018年10月30日，行政核对截止时刻为2018年11月31日。据悉，组织自查、自律查看、行政核对是贷合规查看三部曲。此前，北京曾发文表明，依照北京市互联金融危险专项整治作业领导小组办公室的要求及授权，北京市互联金融职业协会（以下简称“协会”）近期已开端对在京注册并正常运营的贷组织打开职业合规自律查看。现在，全国各地的合规查看继续进行，但进展并纷歧致。北京、浙江现已敞开行政核对，上海、河北、广东、贵阳启动了相关自律查看作业。

5上海经侦不合法集资案子出资人信息挂号渠道上线

10月31日，上海经侦不合法集资案子出资人信息挂号渠道（小程序）正式注册上线，相关出资人可经过该渠道挂号身份及出资信息。值得注意的是，该渠道提示显现，出资人如在联璧金融、资邦(唐小僧)、国金宝、盐商(壹理财、旺财猫)、金银猫、火理财(永利宝)、夸客、米袋、新大仓、鸿翔银票、金坳财富、翡翠岛、小诸葛金服、华融道、抢钱通、掌悦理财、普资金服、聚财猫等18个理财渠道出资的，可直接至公安部“不合法集资案子出资人信息挂号渠道”(址：ecidcwc.mps.gov/port/index)挂号相关信息。现在该渠道仅支撑移动端拜访，出资人可经过“警民直通车上海”微信大众号菜单栏中就事大厅-服务大厅-特征服务”即可扫描小程序二维码拜访。

6野鸡渠道“360金融”与360金融无任何股权相关

美东时刻10月26日，互联消费金融渠道360金融向美国证券买卖委员会(SEC)提交初次揭露招股(IPO)申请书，方案在纽交所挂牌上市。招股书还说到，360金融的资金方包含P2P渠道。但是，记者在百度查找“360金融”时，第二个查找成果指向一家P2P渠道“360金融”(360jinrong)。据悉，“360金融”是英劳股权出资基金办理(上海)有限公司(为同“360金融”区分隔，以下称为英劳360金融)建立的投融资金融信息服务渠道。咱们熟知的A股上市公司360，全名为三六零安全科技股份有限公司。“英劳360金融”的股东为王进和王印东，同三六零安全科技股份有限公司没有任何股权相关。

7香港证监会发布数字钱银财物新规推出监管沙盒

11月1日，香港证监会发表声明，论述了有关虚拟财物的新监管政策。新政策旨在将虚拟财物出资组合办理公司及虚拟财物基金分销商归入证监会的监管规划，并论述了有关或许规管虚拟财物买卖渠道的概念性结构。新规有两点值得注意：1.要求超越10%财物规划（AUM)属虚拟财物的基金，仅可针对专业出资者出售，任何出资虚拟财物的基金和生意组织，均需要向证监注册。2.证监会将推出监管沙盒，未来将考虑对适合渠道运营者版发车牌。中伦文德律师事务所高档合伙人陈云峰以为，该规则经过探究更为合理的监管方法，会招引更多其他国家的出资主体经过在香港建立买卖所然后取得合法经营资历；经过对出资者进行合格性区分，更有利于保护出资者利益，保护虚拟钱银市场安稳。

8Facebook、谷歌的噩梦：一大波国家都方案向科技巨子纳税

10月29日音讯，多个国家正在研讨向Facebook和谷歌母公司Alphabet等科技巨子征收新税。据悉，受欧盟依据科技公司的收入而非赢利纳税的提案启示，韩国、印度和至少别的七个亚太国家正在研讨新税事宜。而墨西哥、智利和其他拉美国家也在考虑新的税收政策，旨在添加来自外国科技公司的税收收入。法国财长BrunoLeMaire以为，全球各国都应该征收“数字税”，他表明，这涉及到公正问题。但是，代表许多科技公司的信息技术产业协会（InformationTechnologyIndustryCouncil）正告称，“数字税”或许导致两层纳税，将对一切职业的公司构成“实在而严重的要挟”。

9撤销压力测验美联储新规放松小银行监管

近来音讯，依据美联储最新发布的监管草案，规划较小的银行所面对的监管将“显着”削减，而针对较大银行的监管将根本坚持不变。依据该方案，银行将被分为四类，每类都有不同的危险情况：第一类为财物在1000亿-2500亿美元的银行，他们所遭到的监管将显着削减——包含撤销压力测验；第二类是具有2500亿美元或更多财物以及具有1000亿美元“超越某些危险阈值”财物的银行，它们将遭到“增强规范”的监管；第三类将侧重于那些具有“全球规划”或财物到达7000亿美元或跨辖区活动超越750亿美元的银行，它们将具有“更严厉的审慎规范”；第四类是被以为具有全球体系重要性的银行，这些银行的监管将坚持现在的高度严厉规范。

10纽约州初次为比特币ATM运营商颁布加密答应证

11月1日，比特币柜员机（BTM）运营商Coinsource宣告其成为第12家取得纽约州金融服务部（NYDFS）答应（BitLicense）的加密公司。这是NYDFS初次将Bitlicense颁布给比特币ATM提供商。据悉，Coinsource已在18个州具有汇款答应，正在等候别的15个州的同意，在纽约州，Coinsource具有40个BTM。NYDFS负责人MariaVullo在一份声明中证明了这一音讯，称答应的同意进一步“施行了强有力的监管保证方法和依据危险的有用控制方法，一起鼓舞了金融立异的健康发展。”现在，Coinsource客户只能经过BTM购买或出售比特币，他们无法将资金转入其他钱包。