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同花顺更新通行证失败_反洗钱新规增加贷公司、理财子公司等义务主体

wx 2022-03-29 09:05:26 6

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人民银行昨日发布《金融组织反洗钱和反恐惧融资监督办理方法》(下称《方法》)，进一步清晰了金融组织反洗钱内部操控和危险办理要求，并依据我国金融职业展开现状，结合防备化解严峻金融危险的要求，完善了反洗钱责任主体规模，将反洗钱有关标准性文件已清晰的非银行付出组织归入《方法》适用规模，添加络小额借款公司、银行理财子公司等反洗钱责任主体。《方法》自2021年8月1日起施行。

“近年来，反洗钱范畴呈现一些新应战，为提高我国洗钱和恐惧融资危险防备才能，需求环绕金融危险防控要求，进一步完善反洗钱监管准则，加强反洗钱监管。”人民银行有关部门负责人表明，2019年世界反洗钱评价整体认可我国反洗钱作业获得的发展，但也指出我国反洗钱作业存在缺乏，反洗钱监管有效性、金融组织反洗钱水相等与世界要求还有必定距离，需求进一步完善反洗钱监管机制，不断提高反洗钱作业水平。

同花顺更新通行证失败_反洗钱新规增加贷公司、理财子公司等义务主体

此次《方法》修订的主要内容有四方面：完善危险为本监管准则和作业要求、添加金融组织反洗钱内部操控和危险办理作业要求、优化反洗钱监管方法和手法、完善反洗钱监管目标规模。

完善危险为本监管准则和作业要求方面，《方法》清晰人民银行应对金融组织展开危险评价，及时、精确了解金融组织危险情况；清晰人民银行及其分支组织以危险评价成果为依据，施行分类监管；建立分类监管的准则和逻辑，清晰人民银行结合危险评价发现问题的性质、复杂性和严峻程度，采纳不同的反洗钱监管方法。

添加金融组织反洗钱内部操控和危险办理作业要求方面，《方法》要求金融组织展开洗钱和恐惧融资危险自评价，依据经营规模和危险情况建立健全内部操控准则，拟定相应的危险办理方针；清晰金融组织反洗钱组织组织、人力资源保证、反洗钱信息系统和技能保证等要求；清晰金融组织反洗钱内部审计要求；为防备境外组织反洗钱监管危险，添加金融组织对境外分支组织和控股隶属组织的办理要求。

优化反洗钱监管方法和手法方面，将删去质询方法，添加《反洗钱监管提示函》，便于及时向金融组织提示问题和危险危险；完善现场危险评价方法；完善监管造访和约见说话的适用景象；清晰继续监管要求。

完善反洗钱监管目标规模方面，在适用规模中添加非银行付出组织、络小额借款公司，以及消费金融公司、借款公司、银行理财子公司等组织类型。

人民银行表明，下一步，将继续做好《方法》的落地施行作业，催促金融组织不断提高反洗钱作业水平，标准中国人民银行及其分支组织反洗钱履职行为，切实做好我国洗钱和恐惧融资危险防控作业。

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