代持股协议范本(悉尼大学金融硕士)

经济查询网 记者 老盈盈记者从广东省公安厅得悉，9月10日至11日，粤港澳三地警方同步展开“雷霆2019”第一次一致清查举动。“雷霆2019”举动期间，广州、深圳、佛山、惠州、东莞等地公安机关紧盯“套路贷”等新式涉黑涉恶违法，打掉“套路贷”违法团伙16个，捕获违法嫌疑人140余人，破获刑事案子20余起，查封扣押冻住涉案财物逾9300万元。

依照公安部一致布置，广东省1-8月共打掉“套路贷”违法团伙95个，捕获998人，刑拘524人，拘捕306人，破案531起，查扣涉案财物20.47亿元，其间包含深圳一家较为有名望的信贷中介小小金融。

何谓“套路贷”？

套路贷，是指以不合法占有为意图，假借民间假贷之名，诱使或迫使被害人签定“假贷”或变相“假贷”“典当”“担保”等相关协议，经过虚增假贷金额、歹意制作违约、任意确定违约、毁匿还款依据等方法构成虚伪债权债款，并凭借诉讼、裁定、公证或许选用暴力、要挟以及其他手法不合法占有被害人财物的相关违法违法活动。

“套路贷”在本质上归于违法违法行为，告贷本金和利息不受法律保护。依据《最高人民法院关于审理民间假贷案子适用法律若干问题的规则》，假贷两边约好的利率超越年利率36%，超越部分的利息约好无效，即高利贷本金及法定利息受法律保护，超越法定的高额利息部分不受法律保护。

上海高院曾揭秘“套路贷”违法的五大基本特征，一是制作民间假贷假象，被告人对外以“小额贷款公司”名义吸引生意，与被害人签定告贷合同，制作民间假贷假象，并以“违约金”、“保证金”等各种名字骗得被害人签定“虚高告贷合同”“阴阳合同”及房产典当合平等显着不利于被害人的合同；二是制作银行流水痕迹，故意形成被害人现已获得合同所借悉数金钱的假象；三是单独面任意确定被害人违约，并要求被害人当即归还“虚高告贷”；四是歹意垒高告贷金额。在被害人无力付出的状况下，被告人介绍其他冒充的“小额贷款公司”或个人，或许“扮演”其他公司与被害人签定新的“虚高告贷合同”予以“平账”，进一步垒高告贷金额；五是软硬兼施“索债”，或许提起虚伪诉讼，经过胜诉判定完成侵吞被害人或其近亲属工业的意图。

三起“套路贷”案子涉数亿财物

广东省公安厅指出，2019年6月5日，深圳市公安机关在深圳市及北京、上海、湖南、河南等地同步展开收网举动，打掉一个刘某峰为首的“套路贷”违法团伙，捕获违法嫌疑人19人，破获刑事案子12起，查封、冻住、扣押涉案财物约2531万元。

该团伙的违法特点是：以盛天源、小小金融等金融公司为依托，不合法高利放贷；不合法获取个人信息，经过不合法手法获取很多公民个人信息，骨干成员曾因不合法获取公民信息罪获刑，并经过拨打电话、网站广告等方法吸引客户；不合法侵吞房产，拐骗受害人签定空白合同、阴阳合同、全权托付授权书等，设置“砍头息”、高额逾期费，歹意垒高债款，继而单独制作违约，强逼被害人搬运、变卖典当房产。

小小金融是一家在深圳还颇有名望的信贷中介企业，其董事长刘小峰2008年结业于黄冈师范学院，便开端在深圳进入小微金融，他曾揭露表明金融服务渠道只要依托于不断优化金融服务功率，下降融资本钱，凭借互联网的信息高速纽带把金融服务的触角延伸到工业的细分范畴去真实意义上服务工业，完成普惠金融。

记者从前从挨近小小金融及其内部人士了解到，小小金融收取的手续费昂扬，有些手续费到达告贷额的百分之五十，例如告贷10万手续费或许挨近5万，业务员还称是前置利息。

据广东公安厅音讯，除了深圳外，还在湛江和广州等地破获了两起“套路贷”案子，湛江市公安机关在湛江市霞山、赤坎、坡头、开发区和肇庆市等地施行收网举动，打掉一个以黄某伟为首的“套路贷”违法团伙，捕获违法嫌疑人18人，破获刑事案子14起，查封、冻住、扣押涉案财物1975万元。

该团伙的违法特点是公司化运作，该安排分工清晰，并拟定一整套安排纪律和行为规范进行办理，如施行24小时轮番值勤准则，每周举行全员会议，研讨放贷和索债状况等；牟取不合法经济利益，采纳强收“斩头息”、虚增告贷金额、制作虚伪银行流水、转单平帐、罚息或强收违约金等所谓“行规”套路，不合法占有被害人房产等；“软硬暴力”手法逼债，纠合一帮“马仔”充任打手，采纳暴力、钳制、滋扰、拉电闸、约束人身自由、虚伪诉讼等手法进行索债。

广州市公安机关在广州市及广西南宁市、河南省漯河市等地展开一致收网举动，打掉一个以梁某敏为首的“套路贷”违法团伙，捕获违法嫌疑人37人，破获敲诈勒索、寻衅滋事、不合法侵略住所、欺诈等刑事案子17起，查封、冻住、扣押涉案财物数亿元。

该团伙的违法特点是先期以团伙成员个人名义不合法高利放贷，后期专门建立小额贷款公司，敛取巨额利润；延聘专业律师草拟告贷合同、施行庭外调停、署理公证、提起虚伪诉讼等，导致被害人投诉无门有苦难言；事前查询被害人的经济状况，拐骗被害人签定空白告贷合同、逐渐垒高债款，乃至导致被害人企业破产清算，在房产车辆被拍卖变卖后还资不抵债。

本文经「本来」原创认证，作者经济查询报，拜访yuanben.io查询获取授权信息。