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基金流程(基金公司开户流程)

wx头像 wx 2022-03-23 23:30:50 6
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基金流程:老高

我知道基金这个东西是在半年多前基金流程,觉得是个好东西,值得深度研究,接着买了6本书,从头到尾看了2遍,然后认真总结做笔记,写了几万字,目的就是找出作者们(优秀玩家)的共同点。

我发现,他们的玩法其实都是大同小异,核心观点基本一致,这就好办了,把他们的共同玩法汇总起来,做深做细,其实就是非常好的投基策略,往后的文章我会陆续的把这些笔记内容分享给大家基金流程

基金流程

今天我要和大家分享的文章是关于如何挑选一只“好”基金的流程和具体方法,如下基金流程

选好赛道-基金定位-找出同类基金-初步排查-详细对比-判定入场时机

选好赛道

这里说的赛道,其实指的就是你打算买基的方向和领域,我认为,选对赛道要比买入基的好坏更重要!

因为,如果你赛道选对了,哪怕买的基对比同类质量一般,你其实也是可以获利的,好的基金经理能帮你赚得更多,但是如果赛道选错了,再好的基也是会亏的,只是好的基金经理能让你少亏一点而已!

所以,买基之前第一步就是要判定未来的趋势和方向,如果你不会判定趋势,最保守的做法就是选择宽基指数基金,或者选择很难衰落的行业,比如消费和医疗,这些基金短期看可能亏本,但拿个1-2年,基本不会亏,时间越久,赚得越多!

基金流程

基金定位

你买的每只基金在你的心里应该有所定位,这和你的资金投入分配有关,和你的期待回报有关、和你的风险收益喜好有关、和基金行业特性有关!

比如,长远看,我看好的是医药赛道,大方向是有了,那么到底是选择其中的医疗板块、生物制药板块、特效药板块还是全指医药呢基金流程?这个就要看他们过往的历史成绩了!

数据对比下来,我觉得医疗收益更高,未来更可期,那么医疗板块已被我选定!

接下来,我对医疗板块的持有态度是,打算长期持有、投入资金占比会较高、风险可控一点、稳中求进,期待达到复利效果,这就是我的基金定位

综合定位的各种因素,我会选择医药行业中的医疗板块,并且是行业指数基金,可以拿很久、风险可控,收益不算低,时间越久复利效果越明显!

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找出同类基金

根据赛道和定位以后,你会发现可以选择的具体基金也会有很多,有不同的基金公司、不同的类型

我一般会用天天基金加入自选,那种公司名称比较冷门的、涉及海外的、名字一看就觉得可能会有参与限定的,基本就排除了!

初步排查

假如上一步假如自选的10只基金,这个时候你就要做初步的排除,我设定的规则有几点,一是规模小于5亿的排除、规模超过150亿的排除、新基金排除、历史成绩总是不好的排除、基金经理入行少于2年的排除、总是换基金经理的排除等

这一套下来,10只基金能剩下的可能只有5只了,为下一步的详细对比减负!

详细对比

详细对比最好的平台就是天天基金,他可以最多一次对比10只,可以看到很多数据,重点看的板块就是历史数据、基金经理、评级、成立时间、持仓情况、波动回撤夏普比、收益回撤比等!

一般情况是,你对比完这些数据后,5个里面至少可以排除掉明显落后的2-3只基金,能剩下的也就2-3只备选基金了!

这个时候,你可以用天天基金的手机端把他们做更深的对比,里面有个比较重要的功能就是PK图,可以看到他们的综合评分对比,这个分值还是比较有参考意义的!

最终选择你最满意的一只基金就够了,然后备选1-2只基金做好记录!

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判定入场时机

选定基金,也不一定就要马上买入,还有最关键的一点,就是找准入场时机。

如果你是打算长期持有,而且是坚定的定投者,对于指数基金来说,什么时候入场其实都可以!

不过,大多数人都不是这一类型,那么就要看你选的赛道领域当前的估值是不是太高了!

我判定当前估值的方法,是首先看多年以来的历史数据,当前处于历史的那个段位

其次看整体曲线的特征,有些是整体向上的、有些是上蹿下跳的、有些是低谷期可以持续几年的、有些是增长幅度不大,但是可以持续慢涨的,了解他历史的曲线特征还是很有价值的

第三,看最近3个月、半年和1年曲线,如果此刻下跌的幅度相比较于过去已经很大了,这时候入场是很有优势的,哪怕再跌,无非就是补仓,如果是已经处于历史高位,而且这段时间都是处于上涨阶段,这个时候,建议不要入场,很容易被高位套住,哪怕是错过都可以,寻找下一个领域和机会!

以上说的6点就是我选择一只基金的整个流程,看起来复杂,其实还好,毕竟我们普通的投资者,压根不需要挑选很多只基,每一只基都是帮我们打仗的勇士,不精挑细选怎么能行?

下一篇分享:何谓“基金定投”?分享咖位的理解和玩法,复利就是这样产生的!

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