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wx 2022-03-18 08:18:13 6

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为脱节美国银行业对外资投行的监管，欧洲四大投资银行曩昔三年从美国中心控股公司中撤出了2800亿美元的财物，以应对长时间盈余应战。

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四大欧洲央行撤资2800亿美元

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自2016年以来，欧洲四大投资银行——瑞士信贷、瑞银、德意志银行以及巴克莱银行从美国首要控股公司中撤出2800亿美元，以使其事务脱节美国监管，应对长时间盈余应战。

曩昔，大型外资银行被逼将其在美国的大部分事务转到独立控股的中心控股公司中，这些IHC有必要恪守有关本钱、流动性和压力测验的增强审慎规范。拟定IHC准则的部分原因是为了应对金融危机之前外资交易商运用高杠杆率和短期资金的现象。

自四家欧洲银行初次开端发布账户以来，三年来已将其IHC的财物减少了34%以上。一起，IHC的本钱均匀添加了近12%。更高的股本本钱和更少的财物相结合，进一步压低了银行的收益。

详细来看，在曩昔三年中，德意志银行IHC持有财物从2030亿美元下降到了1167亿美元；巴克莱银行IHC持有财物在曩昔下降了610亿美元；瑞士信贷IHC的财物在曩昔三年间下降了47%，即1050亿美元；而瑞银在曩昔三年IHC财物负债表减缩起伏最小，仅减少250亿美元。

IHC财物减少的部分原因是这些欧洲投行“撤离了华尔街”——减少在美国的事务，但首要原因仍是财物转到了其它实体。同期，这些欧洲投行添加了在美国分支组织中持有的财物，这些财物依托其母公司的本钱，且遭到美国较宽松的监管。

批判人士指出，欧洲投即将财物从IHC转至分支组织，是典型的“监管套利”，将再次使美国交税人和美联储的设备面对更大的危险。此外，欧洲银行应遭到比美国同行更严厉的监管，由于他们对美元流动性的需求更大。

不过，欧洲银行近年来则不断要求美国放宽监管方针，表明恰当的宽松监管对世界行保持和开展其在美国的事务，并持续为美国的经济添加和商场流动性做出奉献至关重要，也对海外监管美国银行组织事务有着重要参阅含义。

欧元区银行面对两层应战

本年以来，欧元区银行面对负利率下揉捏盈余空间，以及严监管的两层应战。欧元区投行财报遍及体现欠安，乃至面对裁人风云。

一方面，在已有的负利率基础上，欧央行在9月再度将其首要存款利率下调10个基点，并实施大规模财物购买方案。虽然欧央行一起推出利率分层准则，以豁免负利率下对部分银行存款的“本钱”，但德国商业银行首席执行官马丁齐尔克表明，这远未掩盖负利率带来的担负。

另一方面，新的监管方针推出，或将进一步加重欧元区银行的压力。欧盟金融专员11月12日表明，欧盟委员会或许会在下一年6月前对欧盟银行本钱提出新规，以将巴塞尔协议III的变革转变为欧盟法令。而欧洲银行托付欧盟进行的一项研讨，欧洲银行或许需求多达4000亿欧元的本钱金，以恪守旨在使全球金融体系更好地接受潜在丢失的新规则。

在这一布景下，以德意志银行为代表的欧元区银行本年成绩遍及体现欠安。德意志银行10月发布财报显现，2019年第三季度净亏损8.32亿欧元，而去年同期净赢利为2.29亿欧元。此外，这家投行在年头裁人数千人，并方案到2022年在全球范围内裁人18000人。

欧洲央行在11月发布陈述表明，欧洲银行的低赢利以及投机行为的添加，是负利率环境下欧元区面对的两大应战。陈述还指出，欧元区银行的盈余才能或许会恶化。“曩昔银行的不妥行为对全球银行的盈余才能造成了压力。虽然在全球金融危机之后，美国银行特别遭到不妥行为本钱的冲击，但自2015年以来，欧洲银行面对的危险更大。”

为减少本钱和提高盈余，不少业内人士指出欧元区银行应该兼并。欧洲央行副行长路易斯德格林多斯表明，咱们只要一种钱银，咱们只要一个监管组织，咱们只要一个解决方案，我期望未来咱们会有一个稳妥存款方案，因而，有必要具有真实的欧元区银行，我以为跨境整合在不久的将来将非常重要。

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