天天基金网今日净值(040001基金今天净值查询余额)

场外基金（以下简称基金）估值一直是老大难问题天天基金网今日净值，为什么呢天天基金网今日净值，因为基金的持仓，是每家基金的核心机密和核心价值，被人知道了，就不灵了。

我们先来看看，为啥基金估值会出现偏差，原因主要有以下几点天天基金网今日净值：

1、基金的季报是有时间性的，当季报公布的那一刻，也许基金经理已经调仓了天天基金网今日净值；

2、基金季报只公布前十大重仓股和占比，稳形重仓股不得而知，而半年报和年报虽然有公布所有持仓基金情况，但已然没有时效性；

3、部分平台对含港股基金的估值存在较大偏差，这主要是数据的计算问题；

4、每个平台的算法会有所不同，一般会有一些校准因子。

不过，我猜想，易方达蓝筹可能是基金估值最准的，而如华安聚嘉这类基金，则很难估算，原因我写在文章的最末尾，你也可以先思考一下！

所以，不管我们是用支付宝，还是用天天基金，在看同一只基金的时候，往往得到的估值是不同的，而且有时候天差地别。

我平常一般用支付宝进行交易，用天天基金查看基金消息，因为天天基金的基金详情页做得比较直观，重要信息很容易查询，当然也许每个人的习惯不同吧。

我自己发现天天基金每天晚上净值更新的更快一些，而支付宝则慢一些；至于估值的准确度来说，这段时间支付宝会更准些，不过今天我又发现自己持有的一些基金，两个平台上给的估值差距颇大，接下来，我们就一起来看看吧，另外，在我列出基金的同时，小伙伴们就知道吴哥有哪些新能源基金了！

1、国投瑞银新能源混合

支付宝估值：1.54%，天天基金估值：1.52%

两个平台的估值接近。这只基金也是我最近投了不久的，表现还算不错，顺便说一下，施成的超级新基，国投瑞银产业趋势开放申购了。不过不一定要去抢，国投瑞银新能源也不错的。

2、信达澳银新能源混合

支付宝估值：1.59% ，天天基金估值：0.56%

支付宝给的估值要比天天基金多一个百分比，我很想知道谁对！这也是一只超级新基，成立以来也70%了，我是8月中旬分批购入的，目前感觉还好。这只基金吸引我的是对他持仓的神秘感，和其他新能源基金肯定有较大差异，我估算应该是锂电上游占比较高。

3、上投摩根核心精选

支付宝估值：1.06%， 天天基金估值：0.22%

同样支付宝给的估值更高。这只基金是我之前推荐且位列稳稳的幸福的一只基金，由于是新能源基金，起伏较大，考虑到稳稳的幸福的受众，我就将之撤了出来，不过不影响我对他的喜爱。而且这只基金的光伏含量比较高。

4、信诚新兴产业混合

支付宝估值：0.28% ，天天基金估值：0.43%

两个平台估值差不多。这只基金是我对比过十只新能源车基金，得分最高的一只！入手后的感觉还是符合预期的。

5、长城行业轮动混合

支付宝估值：1.20% ，天天基金估值：0.11%

两个平台估值差了十倍，我很希望是支付宝赢！这只基金也是我对比光伏基金获胜的一只，光伏占比高，而且这只基金的换手很快，甚至全行业进行轮动，而且回撤控制也比较好。

6、前海开源公用事业

支付宝估值：0.95% ，天天基金估值：0.50%

两个平台相差不大。熟悉吴哥的小伙伴都知道吴哥对这只基金的喜爱，也是第一重仓基金，非卖品。

7、东方阿尔法优势产业混合

支付宝估值：1.42%，天天基金估值：0.65%

两个平台略有差异，同样是支付宝给的估值更高一些。这只基金在我最开始比较新能源基金的时候，选出来的，持有体验很好，偏重于锂电，后来曾经我将这只基金全数转换到了信诚，但后来发现表现同样出色，又补了回来。

8、农银新能源主题

支付宝估值：0.11%， 天天基金估值：0.14%

两个平台估值接近。这只基金也是吴哥持有时间较长的新能源基金了。特点就是比较稳定，时不时还给一些小惊喜！

9、新华鑫动力灵活配置混合

支付宝估值：0.89%， 天天基金估值：0.70%

两个平台估值接近。这只基金是吴哥从去年十二月一直持有到现在的基金，算了一算持有时间，应该是最长的一只，没有之一。在新能源车基金里，这只基金含整车的比例比较高。而整车吴哥也是比较看好的，未来有较大想象空间。

两个平台的估值有些接近，有些差异较大。吴哥也发现，那些换手较低持仓比较集中的基金，净值估算两个平台差异较小，也应该与真实净值相差不大。这其实也就是前面提到的，为什么易方达蓝筹的估值相对准的原因，因为张坤的风格就是如此！

而对于一些持仓分散，又喜欢换手的基金，比如说长城行业轮动、上投摩根核心精选，这类基金，平台的估值就天差地别了。毕竟只有基金经理心里最清楚这只基金有哪些仓位。

也有人会问，吴哥，你为什么持有这么多只新能源基金，难道不重复吗？嗯，重复是肯定重复的。不过新能源是一个大赛道，其中有光伏、风能、锂电等，而其中光伏又分上游硅料、中游的组件和下游的太阳能电站，锂电这块也分上游锂矿、中游锂电厂商和下游的新能源整车，每只基金可能布局的侧重点有所不同，所以吴哥持有不怕多，只为面面俱到。

当然，有空的时候，吴哥会把这几只基金再好好比较一下，选出其中最好的三只，让大家也更好选择！

我就是对场外基金进行极限研究，帮你们找出百里挑一的好基金的吴哥，关注@吴基指谈 @基金实盘手记，基金投资你将收获稳稳的幸福！