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<p>11月5日，深圳市公安局福田分局通报深圳市信融财富出资办理有限公司（“信融财富”渠道）的案子概况：累计向119万余名出资人不合法撤职207.11亿元，仍有19.30亿元的本金没有兑付，触及19286人。此前，深圳市福田区人民检察院已将信融财富董事长齐洋等人申述。</p><p>11月7日，信融财富作业人员陈先生对红星资本局标明：“公司的对公账户和老板账户都冻住了，现在资金只能进不能出。只能等法院判了今后，依据经侦追回来的钱，按份额兑付。”</p><p>红星资本局注意到，两年清退、屡次揭露索债无果后，这家P2P职业的“元老级”公司，提出了新的房产债务置换方案。这真的可行吗？</p><p>尚有19亿本金未兑付，涉近2万人</p><p>催收电话为空号</p><p>11月5日，深圳市公安局福田分局发布关于“信融财富”渠道的案情通报。</p><p>通报显现，信融财富涉嫌不合法吸收大众存款，该渠道自2012年3月上线至停标日，累计向119万余名出资人不合法撤职207.11亿元，仍有待偿本金19.30亿元，触及出资人19286人。</p><p>现在，警方已冻住涉案账号130余个，冻住金额4100余万元，专案回款账户回款2795余万元，冻住齐某、李某等人持有的信融财富等3家涉案公司股权，查封不动产6处，调取涉案银行账户和第三方付出组织账号4400余个。</p><p>福田分局案情通报</p><p>深圳市公安局福田分局本年8月对外发布的状况通报显现，已于2020年9月10日信融财富涉嫌不合法吸收大众存款罪立案侦查，2021年4月对该渠道高管李某、吕某、卢某等三人依法采纳刑事强制措施。李某等三人于2021年5月14日被深圳市福田区人民检察院批准逮捕。</p><p>本年10月，深圳市福田区人民检察院就信融财富渠道涉嫌不合法吸收大众存款罪案子发布公告称：“犯罪嫌疑人齐洋、李斌、吕剑、卢剑良、刘婕涉嫌不合法吸收大众存款罪一案，于近来由深圳市公安局福田分局移交我院检查申述。”</p><p>其间，齐洋是信融财富董事长。天眼查数据显现，齐洋持股份额将近90%，是信融财富的最大股东。</p><p>红星资本局了解到，信融财富2019年7月就已宣告“良性清退”，但至今仍未完结。现在在信融财富的官网上，已不见可出资项目，只要清退相关事项，包含特困通道请求名单发布等。但信融财富只揭露了相关请求名单，并未揭露兑付状况。</p><p>信融财富此前公告截图</p><p>清退事宜发展怎么？特别受邀通道是怎么确认的？红星资本局就此致电信融财富官方电话，至截稿时没有接通。</p><p>11月7日，红星资本局联络到信融财富作业人员陈先生，他对红星资本局标明：“公司的对公账户和老板账户都冻住了，现在资金只能进不能出。只能等法院判了今后，依据经侦追回来的钱，按份额兑付。时刻不知道、回款金额也不知道。”</p><p>值得一提的是，信融财富的官网主页上，还翻滚播出着“告贷人还款请联络信融财富清退组，电话XXX微信号XXX”，并特别标示“此线路为催收之用，出借人请勿拨打，线路被占用会被某些欠款人员作为‘还款无门’的理由”。</p><p>可是当红星资本局拨打上述专供催收电话时，该号码却显现为空号，微信号也查无此人。</p><p>11月8日，红星资本局就信融财富清退状况致电深圳市公安局福田分局，作业人员称清退状况以公告为准，暂时没有更多可泄漏的信息。</p><p>5万盘活28.8万元债务</p><p>房产置换可行吗？</p><p>近20亿本金兑付无门，信融财富提出了一个新的方案——碧桂园房产债务置换方案。</p><p>红星资本局了解到，该方案是指，用出借人28.8万元的债务抵消部分购房资金，并付出13万元的首付后购得房子一套，成交后，再由信融财富出头付出给出借人4万-8万元的返点。假如出借人之后挑选以低于房子成交价的价格出售房子，相当于28.8万元的债务折后变现。</p><p>信融财富官网截图</p><p>官网显现，现在参加置换方案的房子为10套广东省惠州市的碧桂园房产，均价12000元/平米，每套60㎡，每套总价72万元。</p><p>陈先生标明，这是信融财富和告贷人洽谈后的成果，“告贷人那儿有许多房子，我们就让他挑几个适宜的出来，做成债务置换，不触及资金回款方面。假如触及到信融财富的账户，什么都做不了。”</p><p>至于4万-8万元的补助，陈先生标明，这首要是为了下降出借人的心思门槛，“本来购房还要13万的首付，可是有了返点之后，首付或许只需求5万元，这样一来，出借人的心思门槛一会儿就下降了。”其他，陈先生弥补道，“钱是第三方出的，是他们（告贷人）那儿补助，不是信融财富的钱，我们仅仅签署理协议。”</p><p>“假如出借人的债务不满意28.8万的条件，要么你自己出钱，去收一部分出借人的债务补齐，要么等后期返点的时分，扣除这部分钱。”陈先生称，现在现已有出借人来现场签了购房合同。</p><p>其他，陈先生特别标明，这些房产是新房，但并不代表碧桂园便是他们的告贷人之一。“这些房产是告贷人的资源，其实我们还有其他这样的资源，但不是每个都能拿来做。比方深圳的购房方针就不答应，可是惠州的条件便是满意的。”</p><p>“告贷人也怕啊，有这样能够缓解出借人压力的方法，他们也乐意做的。”陈先生说道。</p><p>红星资本局注意到，现在福田分局警方公告上，特别劝诫本案不合法吸收大众存款行为人期限退缴不合法所得，并敦促本案相关协作组织及告贷人依法实行还款责任，及时偿还告贷本息。</p><p>曾屡次喊话上市公司索债</p><p>在警方严峻公告前，信融财富现已走过两年的清退期，但清退好事多磨，收效甚微。</p><p>信融财富2019年发布的信息显现，有13500多名出借人，敷衍金额总计逾22亿元，应兑付本金逾15亿元。</p><p>但到了本年警方发布的数据，15多亿元的待兑付本金变成19.3亿元，出借人也从13500多人变成19000多人。也便是说，两年来，清退相关数据不降反增，信融财富的“良退”之路完全失利。</p><p>本年3月底，信融财富在最新的兑付公告中曾标明：“2020年关于信融财富清退组来说是困难的一年，先是疫情影响，又因方针原因导致已申述或在履行案子一拖再拖，新诉案子立案难、判定慢、履行差，直接导致原方案用于兑付的催收资金未能按方案按时到账，本来方案随到随兑的方案流产。”</p><p>公告显现，2021年3月31日是信融财富展开清退作业的第一个财政年度（第四季度）。依照清退方案的要求，第一年需求完结20%的兑付使命，第四季度兑付份额为12.1%（从2020年6月30日至2021年3月31日累计完结20%）。</p><p>但随后，该方案的完结状况便一向未曾发表。</p><p>2019年，信融财富曾屡次对外揭露喊话，包含《上市公司们，我们法庭见……》，触及ST步森（002569.SZ）等上市公司；以及《声讨老赖企业：山东天业恒基股份有限公司》，触及告贷逾期本息总计7100万元。 </p><p>但这些索债，大都无果。</p><p>以信融财富与ST步森的胶葛为例，该胶葛触及本金4000万元，但告贷人并不是ST步森，ST步森仅仅担保人，且相关担保事项并未经股东大会决议通过。</p><p>其时ST步森标明：“办理层结合律师定见以为，信融财富未尽到检查责任，在明知步森股份为上市公司的状况下，签定《确保合同》时未要求步森股份供给对外担保事项应当具有的股东大会决议等必要文件，存在差错；步森股份在对外进行担保时违背法律规定及《公司章程》约好，在未通过股东大会决议的状况下对外签定《确保合同》，存在差错责任。因而，公司办理层以为担保合同被确定不对公司产生法律效力的或许性很大，公司无需按该等合同承当担保责任的或许性很大。”</p><p>随后，信融财富申述ST步森，要求ST步森对债务本金4000万元及其利息承当连带清偿责任。2020年5月30日，深圳世界裁决院宣布六份裁决书，均裁决驳回信融财富诉ST步森的连带清偿责任。</p><p>告贷公司并未上市公司自身，而是一些相关公司或实控人相关公司，乃至呈现上市公司自身并不知情的“违规担保”状况，这些都反映了信融财富的风控问题。</p><p>红星新闻记者 俞瑶 谢雨桐</p><p>责编 任志江 修改 余冬梅</p><p>（下载红星新闻，报料有奖！）</p>