华安证券通达信(华安证券通达信版)

监管要闻一、银保监会发布《2021年银行保险机构公司治理监管评估结果总体情况》

近日，中国银保监会发布《2021年银行保险机构公司治理监管评估结果总体情况》。

根据《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》，银保监会对银行保险机构开展了2021年公司治理监管评估。本次参评机构共计1857家，其中商业银行1673家，保险机构184家。评估主要从党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和管理层治理、风险内控、关联交易治理、市场约束、其他利益相关者治理等八个维度，合规性和有效性两个角度对参评机构进行综合评估。

评估结果显示，近年来在监管推动下，银行业保险业公司治理意识逐步提高，公司治理建设和改革取得一定成效,但仍然存在一些问题不容忽视，需要引起关注：部分机构党的领导和党的建设虚化弱化，党委前置研究重大经营管理事项落实不到位；股东入股资金不实、违规股权代持、大股东违规干预的现象在部分机构依然较为严重；董事会运作不规范，董事的独立性欠缺、履职有效性不足，内部制衡监督失灵失效的情况在部分机构仍然存在；信息披露不充分，利益相关者权益保护不到位的问题仍较为普遍等。

下一步，银保监会将继续做好评估反馈等后续工作，督促参评机构认真整改发现的问题，加强对评估结果的应用，坚持问题导向，持续加强和改进公司治理监管，推动银行保险机构公司治理改革不断取得新的成效。

二、中基协注销10家私募基金管理人登记

11月12日，中国证券投资基金业协会公告称，因存在异常经营情形，且未能在协会书面通知发出后的3个月内提交符合规定的专项法律意见书，协会将注销北京天瑞华商投资管理有限公司、共创问鼎(厦门)投资管理有限公司、广州粤益投资管理有限公司、慢牛万禹资产管理(上海)有限公司、上海烁泽投资管理有限公司、上海运旺股权投资基金管理有限公司、深圳弘吉基金管理有限公司、顺邦旌宏(上海)股权投资管理合伙企业(有限合伙)、苏州瑞顺创业投资企业(有限合伙)、叶海睿德成都投资管理有限公司等10家机构的私募基金管理人登记，并将上述情形录入资本市场诚信档案数据库。

相关规定明确，私募基金管理人未能在书面通知发出后的3个月内提交符合规定的专项法律意见书的，中基协将按照有关规定予以注销，注销后不得重新登记。此外，中基协提醒投资者持续关注私募基金管理人的诚信合规情况，谨慎做出基金投资决策，通过基金合同约定的纠纷解决机制和相关法律渠道维护自身合法权益。

三、中基协公布三季度基金保有量 互联网渠道渐显优势

11月10日，中国证券投资基金业协会公布三季度末基金代销机构公募保有规模排行。数据显示，截至三季度末，非货币基金保有规模超过4000亿元的有6家机构。其中，只有蚂蚁基金非货币基金保有规模破万亿元，且相比二季度小幅上涨。其次是招商银行，保有规模为7810亿元。此外，天天基金的保有规模继二季度超越建设银行后，又超越了工商银行，在所有代销机构中排名第三。

据了解，截至三季度末，股票基金+混合基金保有规模超过2000亿元的有8家机构。其中，招商银行仍然稳坐头把交椅，保有规模高达7307亿元；其次是蚂蚁基金、工商银行，保有规模分别达到6810亿元、5207亿元；天天基金、建设银行、中国银行、交通银行、农业银行的保有规模也超过2000亿元。与二季度末相比，就股票基金+混合基金保有规模来看，上述8家机构中，除蚂蚁基金、天天基金、交通银行外，其他机构三季度保有量均有不同程度下降。按照股票+混合公募基金保有量和非货币公募基金保有量进行排名，跻身前10的代销机构分别为招商银行、蚂蚁基金、工商银行、天天基金、建设银行、中国银行、交通银行、农业银行、浦发银行及民生银行，除了交行与农行互换位置外，其余机构排位与上一季度并无变化。从排名轮替的角度来看，整体变化不大，显示出基金代销行业的“头部”格局依然相当稳固。

除此之外，在TOP100名单中，“银行系”+“券商系”上榜公司数量占据比例超过了80%。若从保有量的维度进行分析，则继续呈现出“银行>第三方代销平台>券商”的排序特征，可以看出，银行渠道稳稳居于中国公募基金代销的主力位置，其保有量亦相当接近60%的比例。

值得注意的是，近年来崛起的第三方代销平台，似乎成为了整个公募基金代销增长的“生力军”。数据显示，从2015年到2019年，其从2.14%的保有量市场占有率大幅提升至11.03%，一举超越了券商渠道，成为排在银行渠道之后的基金销售渠道。

监管处罚一、资管账户存在违规交易，华安证券领监管罚单

11月12日，华安证券发布关于收到安徽证监局行政监管措施决定书的公告，因不同资产管理计划账户间存在违规交易等行为，被安徽证监局责令改正。

据了解，2020年11月23日-27日安徽证监局对华安证券进行现场检查后，发现其私募资产管理业务存在以下问题：一是不同资产管理计划账户间存在违规交易；二是债券投资风险管控不完善；三是未针对私募资产管理业务的主要业务人员和相关管理人员建立收入递延支付机制。

华安证券表示，公司将按监管要求进行整改、查缺补漏，进一步加强资产管理业务的内控管理，切实提升合规风控管理水平。 根据华安证券今年发布的半年报，今年上半年，华安证券实现受托资产管理业务手续费及佣金收入为2.19亿元，同比增长24.17％，主动管理规模超650亿元。

值得注意的是，就在一周前，华安证券子公司也收到了监管罚单。11月4日，华安证券公告称，公司全资子公司华安期货近期被安徽证监局采取出具警示函的监管措施。根据华安证券公告，6年前，华安期货公司财务总监汪军存在利用职务便利，违规参与证券投资咨询活动的行为。华安证券表示，将进一步加强对华安期货的内控管理，督促华安期货增强合规意识，强化内部控制，切实提高合规管理水平。

二、违规挪用2.2亿元基金财产，国鹏投资管理有限公司被责令改正

11月11日，北京证监局发布了一则行政处罚决定书，国鹏投资管理有限公司（下称“国鹏投资”）因存在三项违法违规行为，而被北京证监局责令改正，给予警告，并处以9万元罚款。

具体来看，国鹏投资在旗下两只基金（以下统称“国鹏鼎盛基金”）的募集和投资运作过程中存在三项违法违规行为：

一是将他人财产混同于基金财产从事投资活动。为了完成投资计划，在国鹏鼎盛基金尚未完成备案时，国鹏投资旗下另两只基金（下称“国鹏盛世基金”）代国鹏鼎盛基金支付出资款，该行为不符合国鹏盛世基金的基金合同中关于投资范围的约定。而国鹏投资将其他基金的财产用于国鹏鼎盛基金的投资活动，属于将他人财产混同于基金财产从事投资的行为。

二是挪用基金财产。国鹏鼎盛基金完成备案后，国鹏投资将国鹏鼎盛基金银行账户中的约2.72亿元转至关联公司天津铭正通达国际贸易有限公司（下称“铭正通达”）等公司的银行账户。其中，有5182万元资金转至国鹏盛世基金银行账户，剩余约2.2亿元资金最终转至柳州市汇骏汽车销售有限公司等企业以及若干自然人的银行账户。上述约2.2万元资金的运用不符合国鹏鼎盛基金基金合同关于投资范围的约定，被国鹏投资挪作他用。

三是委托不具有基金托管人资格的机构担任基金托管人。国鹏投资委托不具有基金托管人资格的青岛银行股份有限公司担任国鹏鼎盛基金的托管人，未尽到恪尽职守、谨慎勤勉的义务。

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